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Classement des meilleures mutuelles sénior en 2023
Les offres et assureurs référencés sur cette page le sont à titre gratuit. En savoir plus.
La meilleure complémentaire santé pour senior n'est pas seulement économique mais elle se doit également de couvrir un maximum les frais de santé. Mais alors, quelle est la meilleure mutuelle senior en 2023 ?
TOP 3 des meilleures mutuelles santé pour sénior en 2023
Il existe une diversité d’offres de complémentaire santé en France. Face à la pluralité du marché de l’assurance santé, il peut être difficile d’orienter son choix sur une mutuelle santé en particulier. Quid des mutuelles sénior les plus populaires en France ?
Voici le top 10 des meilleures mutuelles en 2023 basées sur le chiffre d’affaires de chaque assureur et communiquée par le spécialiste l'Argus de l'assurance.
Top 10 des meilleures mutuelles santé en 2022 - Selon L'Argus de l'Assurance
Rang
Assureur
Chiffre d'affaires 2021 en millions d'euros
1
Groupe VYV
dont Harmonie Mutuelle, MGEN
5 545,9
2
Malakoff Humanis
3 465
3
Axa France
2 656
4
Groupama
2 288,9
5
Allianz Klesia Generali
2 100,8
6
AESIO Mutuelle
1 971
7
AG2R LA Mondiale
1 891
8
Groupe Pro BTP
1 727
9
Covéa
1 590
10
Allianz France
1 427
Classement établi sur la base des informations recueillies en 2022 auprès des assureurs pour l’Argus de l’assurance.
🏆 Classement des meilleures mutuelles sénior en 2023 - Tarifs moins chers
Nos experts santé ont étudié à la loupe les mutuelles santé avec des garanties pour les séniors et les retraités.
En effet, le tarif n’est pas le seul critère sur lequel se baser pour sélectionner la meilleure mutuelle sénior. L’hospitalisation, les garanties auditives, optiques et dentaires sont parmi les garanties essentielles de toute bonne mutuelle pour retraités.
C’est pourquoi, nous avons établi un comparatif des meilleures mutuelles santé pour sénior avec un excellent rapport qualité/prix. Il est en effet important de souscrire à une complémentaire santé avec une protection maximale sans se ruiner !
Notre sélection des meilleures complémentaires pour senior en 2023
2.1/5 sur Opinion-assurances et 1.3/5 sur trustpilot
À partir de 7,39€/mois Promotion en cours : ❌
🛡️ Garanties
👨⚕️ Médecins généralistes et spécialistes : de 100% jusqu’à 400%
🧑🏻⚕️ Honoraires paramédicaux : de 95% jusqu’à 400%
🛏️ Chambre particulière : Non pris en charge jusqu’à 100 € par jour avec nuité, sans nuité : 50€
🏥 Frais de séjour : Frais réels (ou de 100% à 400% pour les établissements non conventionnés)
😬 Soins dentaires : de 95% jusqu’à 200%
👄 Orthodontie non remboursée par la Sécurité sociale : de non pris en charge à :
soit 600 € /an (1ère et 2ème années) ;
soit 700 € /an (3ème année), soit soit 800 € /an) la 4ème année.
👓 Forfait lunettes : de non pris en charge à : 9,97 € par verre + 99,97 € (verres simples et monture), ou 74,97 € par verre + 99,97 € (verres progressifs et monture
👂 Prothèses auditives classe 2 : denon pris en charge à 1600 € /oreille
🧘♀️ Médecine douce : de non pris en charge à 65 € par séance, 6 séances par an
👁️ Chirurgie réfractive : de non pris en charge à 400 € /œil (1ère et 2ème année) ou 600 € /œil à partir de la 3ème année
🔎 Informations sur le contrat
Délai de remboursement : 5 jours environ
Délai de carence : Sur l'hospitalisation, un plafond de remboursement à 100% BR pendant les 3 premiers mois, puis niveau de prise en charge fixé dans le contrat au delà du 3ème mois..
👨⚕️ Médecins généralistes et spécialistes signataire OPTAM / OPTAM CO : de 100% jusqu’à 400%
👩⚕️ Médecins généralistes et spécialistes non signataire OPTAM / OPTAM CO : de 100% jusqu’à 200%
🧑🏻⚕️ Auxiliaires médicaux : de 100% jusqu’à 300%
🛏️ Chambre particulière : de 0 euros jusqu’à 169 € par jour
🏥 Frais de séjour : de 100% jusqu’à 500%
😬 Soins dentaires : de 100% jusqu’à 400%
🦷 Inlay / Onlay remboursés par l’Assurance maladie : de 125% jusqu’à 400%
👄 Orthodontie remboursée par la Sécurité sociale : de 0% jusqu’à 400%
👓 Forfait lunettes : à partir de 50 € pour la monture et de 50 à 100 euros pour les verres (en fct de la complexité des verres), et jusqu’à 100 € pour les montures et jusqu’à 300 € pour les verres
👀 Lentilles remboursées par l’Assurance maladie : de 60% jusqu’à 450 €
👂 Prothèses auditives classe 2 tous les 4 ans : de 100% jusqu’à 400%
🧘♀️ Médecine douce : de 75 € jusqu’à 300 €
👁️ Opération des yeux (chirurgie réfractive) : de 75 € jusqu’à 450 € par œil
🦷 Orthodontie non remboursée par la Sécurité sociale : de 0% jusqu’à 1 500 €
😬 Dentaire non remboursé par l’Assurance maladie (prothèses et implants limité à 3 actes) : de 0 € jusqu’à 540 €
👶 Prestation maternité et adoption : jusqu’à 675 €
🔎 Informations sur le contrat
Délai de carence : 1 mois sur les dépassements honoraires en hospitalisation si pas de mutuelle avant.
👄 Orthodontie remboursée par la Sécurité sociale : de 100% (jusqu'à 16 ans) jusqu’à 400%
👓 Forfait lunettes : de 100% jusqu’à 560 €
👀 Lentilles acceptées ou refusées par la Sécurité sociale : de 100% jusqu’à 180 €
👂 Prothèses auditives classe 2 : De 400 euros (par oreille) jusqu’à 1200 €
🧘♀️ Médecine douce : de non couvert à séances à 40 €
💊 Homéopathie : de non couvert à 60 €
🥑 Diététicien : de non couvert à 2 séances à 40 €
🥗 Bilan diététique : de non couvert à 60 €
🤰 Moyen de contraception féminin : de non couvert à 45 €
🚬 Sevrage tabagique : de 30 euros à 40 €
🦷 Autres frais dentaires non remboursés par la Sécurité sociale : de non couvert à 400 €
👁️ Chirurgie réfractive : de non couvert à jusqu’à 800 €
🔎 Informations sur le contrat
Délai de carence : aucun délai de carence. Sur l'hospitalisation, un plafond de remboursement à 100% pendant les 3 premiers mois quel que soit le contrat puis niveau de prise en charge contractuelle au delà des 3 premiers mois.
🦷 Autres frais dentaires non remboursés par la Sécurité sociale : à partir de 100% pour l'implantologie, idem pour les prothèses dentaires et 0 € pour l'implantologie; jusqu'à 950 € (soit 250 € pour les prothèses dentaires, 500 € en implantologie et 200 € en parodontologie)
🚬 Sevrage tabagique : de 0 € à 100 €
🦽 Fauteuil roulant : jusqu'à 250%
👀 Implant oculaire : jusqu'à 450 € par oeil
💊 Médicaments prescrits non remboursés par la Sécurité sociale : jusqu'à 60 €
🔎 Informations sur le contrat
Délai de carence : 3 mois sur la chambre particulière, les frais d'accompagnement en cas d'hospitalisation, les médicaments non remboursés par la Sécurité sociale, les prothèses dentaires, l'orthodontie et tous les frais dentaires non remboursés par l'Ass
Frais de dossier : 25 €
01 86 26 99 46
2,9/5 sur Trustpilot et 1,4/5 sur Opinion-assurances
Prix sur devis - 10% sur vos cotisations
🛡️ Garanties
👨⚕️ Médecins généralistes et spécialistes signataire OPTAM / OPTAM CO : de 100% jusqu’à 350%
👩⚕️ Médecins généralistes et spécialistes non signataire OPTAM / OPTAM CO : de 100% jusqu’à 200%
🧑🏻⚕️ Honoraires paramédicaux : de 100% jusqu’à 200%
🛏️ Chambre particulière : de 0 euros jusqu’à 100 € par jour
🏥 Frais de séjour : de 100% jusqu'à frais réels
😬 Soins dentaires : de 100% jusqu’à 200%
👄 Orthodontie remboursée par la Sécurité sociale : de 0% jusqu’à 100%
👓 Forfait lunettes : de 100% jusqu’à 400 €
👀 Lentilles acceptées ou refusées par la Sécurité sociale : de 100% à 100 % + 200 €
👂 Prothèses auditives classe 2 : de 100% jusqu’à 100% + 500 €
🧘♀️ Médecine douce : de 0 euros jusqu’à 200 € soit 50 € par séance dans la limite de 4 séances
🦷 Autres frais dentaires non remboursés par la Sécurité sociale : de 0 euros jusqu’à 400 €
👁️ Chirurgie réfractive : de 0 euros à 300 €
🌎 Dépenses à l’étranger : 100%
🦽 Fauteuil roulant : jusqu'à 200%
💊 Médicaments prescrits non remboursés par la Sécurité sociale : de 0 euros à 70 €
Cette offre de complémentaire santé pour retraités ou futurs retraités est le parfait équilibre entre une couverture santé parfaitement adaptée aux besoins santé évolutifs de l’assuré et un tarif compétitif.
Nos experts santé ont listé pour vous les principaux atouts de la formule April Tranquillité Santé :
-10% de réduction sur sa cotisation en combinant mutuelle senior et assurance prévoyance ;
augmentation des niveaux de remboursement après deux années d’adhésion ;
6 niveaux de garanties modulables en fonction de ses besoins santé ;
renfort santé spécial Sénior sur 6 niveaux de garanties modulables sur des soins santé très onéreux : forfaits renforcés en cure thermale et aides auditives.
🤔 C’est quoi une bonne mutuelle santé pour sénior ?
Lors de leur départ à la retraite, nombreux sont les séniors à être confrontés à une baisse de leur pouvoir d’achat cumulée à une hausse de leur tarif de mutuelle santé.
Aussi, pour face aux dépenses médicales qui évoluent en permanence, il est vivement recommandé de souscrire à une mutuelle pour retraités adaptée à ses besoins.
Une bonne mutuelle pour sénior est avant tout une complémentaire santé avec des garanties pensées pour cette catégorie d’âge et non pas, la mutuelle la moins chère du marché.
Étudiez les formules santé à la loupe pour traquer les garanties superflues. Par exemple, une garantie hospitalisation maximale, des garanties optique et dentaire renforcées sont des protections utiles pour les retraités. À l’inverse, un forfait maternité n’est d’aucun intérêt.
Nos experts en mutuelle recommandent avant tout d’anticiper vos besoins. Faites une liste de vos principales dépenses de santé actuelles et de vos risques santé futurs. Avec l’âge, les séniors sont exposés à plus de pépins de santé que les jeunes : une perte auditive, le tarif d'une opération de la cataracte, une maladie, une chute nécessitant une hospitalisation, etc.
Tous ces frais médicaux cumulés peuvent réduire le budget annuel d'un ménage. La mission d'une mutuelle santé pour senior est de vous prémunir au maximum d’un reste à charge important sur vos dépenses médicales.
🔎 Comment trouver la meilleure mutuelle pour retraités ?
Face à la pluralité des offres d’assurance santé pour sénior, il peut être difficile de fixer son choix. Il existe pourtant des conseils simples pour sélectionner la meilleure mutuelle pour retraités.
N'oubliez pas la garantie hospitalisation avec des niveaux élevés de remboursement (frais de séjour, chambre particulière, forfait journalier). En cas de maladie ou de chute, le coût d’une hospitalisation sans mutuelle représente en moyenne 4 090 € (reste à charge après Assurance maladie – Source Observatoire de la Mutualité française 2019).
Outre le prix, les meilleures mutuelles pour senior proposent des services additionnels comme un réseau de soins avec des tarifs préférentiels chez des professionnels de santé partenaire, un service de téléconsultation ou encore une assistance en cas d'hospitalisation.
Vérifiez les délais de carence car pendant cette période, l’assureur ne couvre pas les dépenses de santé concernées.
Ne tombez pas dans le piège ! Il est possible de conserver sa mutuelle d’entreprise (Loi Evin) même après son départ à la retraite. Cependant, ceci est rarement avantageux. Le mieux est de comparer les complémentaires santé.
⚖️ Quelle est la meilleure mutuelle sénior en rapport qualité/prix ?
En matière de protection santé, il est important de trouver des garanties de qualité. Ne choisissez pas la mutuelle santé la moins chère. Aussi, la mutuelle santé au meilleur prix sera celle qui répondra parfaitement à vos besoins santé sans formule toute faite. Visez les formules modulables avec des options utiles à votre parcours de soins.
🧓 Quelle est la meilleure assurance santé pour les seniors de plus de 60 ans ?
C’est un fait : l’âge a un impact sur le prix d’une mutuelle santé. La meilleure mutuelle santé pour plus de 60 ans est celle qui s’adapte à ce type de profil d’assuré avec des garanties renforcées (en optique, dentaire, auditif et hospitalisation), sans garanties inutiles. Le tout sans questionnaire médical ni délais de carence !
💰 Combien coûte une bonne complémentaire santé pour senior ?
En moyenne, le prix d’une mutuelle santé pour un sénior de 65 ans ou 75 ans est de 1 490 €/an soit 124,66 €/mois. Toutefois, chaque profil sénior est unique. Aussi, ce tarif peut varier à la hausse ou à la baisse en fonction des besoins de l’assuré. La mutuelle pour retraités avec le meilleur prix est surtout celle qui répond le mieux aux besoins santé.
