Quel est le tarif d'une assurance auto ?

Les offres et assureurs référencés sur cette page le sont à titre gratuit. En savoir plus.
Tarif Assurance Auto

De votre profil du conducteur aux caractéristiques de votre véhicule, les assureurs prennent en compte plusieurs critères afin de déterminer le tarif d'une assurance auto. Quels sont ces critères ? Quel est le prix moyen d'une assurance auto ? Comment payer moins cher votre assurance voiture ? Goodassur vous livre tous ses conseils.


 
🛡️ Prix moyen d'une assurance auto au tiers
  • 528 €*
Prix moyen d'une assurance auto tiers+
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💸 Prix moyen d'une assurance tous risques
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*Source : étude menée par Lelynx en 2019

💸 Quel est le tarif moyen d'une assurance auto en 2022 ?

En France en 2021, le prix moyen d'une assurance auto tous types de formules confondues, était aux alentours de 611 €. Ce prix relativement bas s'explique notamment par la crise du Covid. Pour l'année 2022, les acteurs du marché de l'assurance ont annoncé une hausse de prix des assurances auto allant de 1 à 2 %.. Il faut donc compter entre 639€ et 645€ pour une assurance auto en 2022.

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Quel est le prix moyen d'une assurance auto en fonction de la région ?

Vous souhaitez connaître le prix moyen d'une assurance auto en fonction de votre région ? Découvrez notre tableau ci-dessous pour vous faire une idée du tarif de l'assurance auto pratiqué où vous résidez.

Tarif assurance auto par région en 2021
Région de France Tarif moyen assurance auto
Grand Est 583 €
Nouvelle-Aquitaine 526 €
Auvergne-Rhône-Alpes 484 €
Bourgogne-Franche-Comté 540 €
Bretagne 484 €
Centre-Val de Loire 529 €
Île-de-France 729 €
Provences-Alpes-Côte d'Azur 672 €
Hauts-de-France 611 €
Normandie 540 €
Pays de la Loire 496 €
Occitanie 572 €

*Prix moyens constatés en 2021 sur plus de 5 millions de devis d'assurance voiture en France. Source : L'argus.

Comparatif des tarifs des assurances auto

Grâce au comparatif assurance auto tous risques ci-dessous, réalisé en effectuant des devis en ligne sur les sites respectifs des assureurs partenaires de Goodassur, vous pouvez observer le coût et les garanties proposées.

Pour ce comparatif d'assurance auto tous risques, nous avons sélectionné le profil suivant : une Peugeot 208, modèle 5 portes, 1.2 litres Pure Tech 110 Feline Busibess eat, essence, automatique, de 5 CV fiscaux. Sa mise en circulation date de Janvier 2019 et elle stationne dans un box individuel fermé. Son utilisation est réservée aux loisirs et aux trajets domicile-travail. Le conducteur effectue entre 7 000 et 10 000 kilomètres sur l’année. Le conducteur assuré a obtenu son permis en Septembre 2003, il a un bonus de 0,50 sans sinistre et habite à Montpellier.

Prix assurance auto en 2022
Assureurs Garanties et franchise Profil adapté

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38,44 € par mois

✅ Formule tous risques

 
  • Assistance 0 km offerte
  • Responsabilité civile
  • Défense et recours
  • Garantie du conducteur
  • Bris de glace
  • Vol, incendie, explosion
  • Tempêtes et intempéries
  • Catastrophes naturelles
  • Dommages tous accidents

🔎 Franchise

 
  • Franchise basse, moyenne. haute
  • ⛏️ Bris de glace : 0 € ; 70€ 
  • ⚠️ Accidents (vol, incendie, tempête, dommages tous accidents) : 200 € ; 400 € ; 800 €

Flitter assure les petits rouleurs (personnes parcourant moins de 10 000km à l'année), et tous conducteurs à partir de 23 ans

logo Leocare

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38,53 € par mois

✅ Formule tous risques

 
  • Responsabilité civile
  • Défense pénale et recours suite à un accident
  • Garantie de protection conducteur
  • Assistance 0km
  • Bris de glace
  • Vol - Incendie- Tempête
  • Garantie des Effets Objets et Accessoires
  • Catastrophes naturelles
  • Catastrophes technologiques
  • Attentats et acte de terrorisme
  • Dommages tous accidents

Garanties optionnelles

  • Valeur à neuf (12, 24 36 mois)

🔎 Franchise

 
  • 🔥 Incendie, tempête, explosion et vol : 330 € (franchise fixe)
  • 🚗 Dommages tous accidents : 300 € (franchise fixe)
  • ⛏️ Bris de glace : montant dépend du profil et de la formule choisie
  • 🛍️ Garantie des Effets, Objets et Accessoires : 80 € (franchise fixe)
  • 💣 Catastrophes technologiques, attentats et actes de terrorisme : pas de franchise
  • Conducteur entre 21 et 69 ans
  • Conducteur ayant jusqu'à 0,9 de bonus
  • Conducteur avec un véhicule dont la valeur à neuf est inférieur à 75 000€ TTC

logo Direct Assurance

09 71 07 85 48


41,25 € par mois

✅ Formule tous risques

 
  • Responsabilité Civile
  • Garantie Personnelle du Conducteur
  • Défense Pénale et Recours
  • Protection Juridique Automobile
  • Assistance remorquage et passagers
  • Bris de glace
  • Grêle, tempête et catastrophes naturelles
  • Incendie
  • Vol
  • Dommages tous accidents

🔎 Assistance

 
  • 🚗 Prêt occasionnel de véhicule : 1500 €
  • 🌪️ Tempêtes et événements climatiques exceptionnels : 380 €
  • ⛏️ Bris de glace, incendie, vol, attentats, dommages : calculée en fonction du profil + formule choisie

Direct Assurance assure tous les conducteurs, sauf conducteurs malussés et voitures puissantes.

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Site Crédit Agricole 


64,55 € par mois

✅ Formule tous risques

 
  • Protection corporelle du conducteur
  • Responsabilité civile
  • Sauvegarde de vos droits et de ceux de vos victimes
  • Assistance+
  • Bris de glace
  • Catastrophes naturelles et technologiques
  • Attentats
  • Incendie, tempête
  • Vol, vandalisme
  • Dommages tous accidents
  • Contenu du véhicule
  • Indemnisation+

Garanties optionnelles :

  • Panne+
  • Rachat de franchise

🔎 Assistance

 
  • 🚗 Assistance au véhicule : franchise panne 25 km
  • 🙋‍♀️ Assistance aux personnes : franchise 50 km

Le Crédit Agricole assure tous les conuducteurs, dont les conducteurs malussés et résiliés.

Les devis sont réalisés et mis à jour tous les 6 mois. Dernier devis effectués le 01/08/2022 sur les sites web respectifs des assureurs, selon conditions. Référencement gratuit. Classification des assureurs par prix croissant.

✅ Quels critères déterminent le tarif d'une assurance auto ?

Plusieurs critères sont pris en compte par les assureurs pour déterminer le prix d'une assurance voiture :

  • Le type et la marque du véhicule : en fonction de la taille (familiale, citadine ou sportive), du coût et de la puissance de votre véhicule, le montant de la prime d'assurance peut varier considérablement. Si vous avez un véhicule de grande marque, votre assurance vous coûtera bien sûr plus cher.
  • La formule et les garanties choisies : pour assurer votre voiture vous aurez le choix entre une formule au tiers, au tiers plus et tous risques. Plus vous aurez de garanties, plus votre prime d'assurance auto sera élevée. Le niveau des franchises fera également varier ce montant : une assurance auto sans franchise aura un tarif plus élevé qu'une assurance avec des niveaux de franchises élevés.
  • Le coefficient de bonus/malus : ce coefficient est calculé en fonction des sinistres responsables d'un assuré. Vous obtiendrez un bonus et donc un tarif auto plus avantageux si vous n'avez eu aucun sinistre pendant une ou plusieurs années. Un jeune conducteur sans antécédent a toujours un taux de bonus/malus plus élevé au départ, car il représente plus de risque sur la route, aux yeux des assureurs.
  • Le profil du conducteur : l'âge, le lieu de résidence, la date d'obtention du permis, le statut professionnel, l'usage du véhicule.

Étudiez votre budget avant d'acquérir un nouveau véhicule !Le tarif d'une assurance voiture variant grandement en fonction du type de véhicule, nous vous conseillons de comparer les assurances auto pour vous faire une idée du coût de l'assurance pour le véhicule souhaité. Cela peut également vous permettre de trouver une assurance voiture pas cher.

🤔 Comment trouver une assurance auto au meilleur tarif ?

Trouver une assurance voiture au meilleur rapport qualité/prix n'est pas impossible, à condition de demander des devis d'assurance auto auprès de différents assureurs et de savoir les comparer !

Comment faire des économies sur son tarif d'assurance auto ?

Pour trouver une assurance auto au meilleur tarif, il existe quelques astuces intéressantes :

  1. Bien connaître vos besoins : quelles sont les garanties qui vous paraissent indispensables et au contraire celles dont vous n'avez pas besoin ? Connaître vos besoins vous permet d'éviter les doublons de garantie et donc de faire des économies sur votre assurance.
  2. Souscrire une assurance au kilomètre : si vous êtes un petit rouleur et parcourez moins de 10 000km par an, l'assurance au km est faite pour vous ! En roulant moins, vous présentez moins de risque sur les routes ce qui poussent les assureurs à baisser le tarif de l'assurance auto !
  3. Choisir une assurance auto en ligne : l'assurance auto en ligne vous permet de faire des économies puisqu'ils n'ont pas d'agence physique, les frais de gestion sont moindres ce qui leur permet de proposer des tarifs d'assurance auto avantageux.
  4. Choisir un niveau de franchise élevée : les assureurs proposent plusieurs niveaux de franchise (basse, moyenne et haute). En choisissant la franchise la plus élevée, vous pouvez faire baisser le tarif de votre assurance auto.

Pourquoi mon assurance auto augmente ? Les assureurs peuvent augmenter le prix de l'assurance voiture pour différentes raisons : vous avez eu un ou plusieurs sinistres dans l'année, votre profil est devenu plus à risque qu'avant (dénénagement, changement de véhicule..) ou encore à cause de l'augmentation de taxes ou contributions légales.

Comment comparer des devis d'assurance auto ?

Une fois plusieurs devis d'assurance auto en votre possession, nous vous conseillons de prendre le temps de bien les comparer. Vous pourrez ainsi observer divers éléments qui vous permettront de faire votre choix :

Les éléments à comparer

💵 Le montant de la prime d'assurance ou des cotisations

C'est le premier élément à prendre en compte lorsque vous comparez des devis. En fonction du budget que vous souhaitez investir dans votre assurance auto, certains assureurs sont plus adaptés à votre budget. Certains éléments peuvent faire baisser le tarif de votre assurance auto : opter pour un paiement annuel, choisir un niveau de franchise élevée, choisir une assurance au kilomètre ou encore avoir passé son permis en conduite accompagnée.

☑️ Les garanties incluses

Les garanties obligatoires sont la responsabilité civile et la défense pénale, qu'on retrouve dans l'assurance au tiers. Certains assureurs incluent également la protection du conducteur. Ensuite, c'est à vous de choisir les garanties que vous souhaitez inclure dans votre contrat. Certaines s'avèrent indispensables :

  • Bris de glace : l'assurance couvre les réparations en cas de bris de glace.
  • Assistance 0km : cette garantie vous permet d'être dépanné devant chez vous !
  • Vol et vandalisme : vous êtes protégé en cas de dégradation volontaire contre votre véhicule !
  • Dommages tous accidents : seulement présente dans l'assurance tous risques, cette garantie vous indemnise en cas de sinistre, même responsable.

➕ Les garanties optionnelles

Certaines garanties sont disponibles en option, c'est souvent le cas de l'assistance 0km ou de la garantie panne mécanique. À vous de juger de l'intérêt de chaque option et si elles peuvent vous être utiles. N'oubliez pas, plus vous souscrirez des garanties supplémentaires, plus vous paierez cher l'assurance de votre véhicule.

❌ Les exclusions de garanties

Avant de souscrire, prenez connaissance des garanties et situations qui ne font pas partie de votre futur contrat, afin d'éviter toute mauvaise surprise après un éventuel sinistre. Par exemple, les rétroviseurs ou les phares sont rarement couverts par la garantie bris de glace.

👍 Les services supplémentaires

Les assureurs peuvent vous proposer des services supplémentaires comme une application pour gérer votre contrat ou faire votre déclaration de sinistre en ligne, une assistance 24h/24 et 7j/7, etc..

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