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Classement des meilleures assurances habitation - juin 2022

Les offres et assureurs référencés sur cette page le sont à titre gratuit. En savoir plus.
Meilleure assurance habitation 2022

Souscrire une assurance habitation est indispensable, voire même souvent obligatoire. Mais parmi la multitude d'offres proposées, il est parfois difficile de s'y retrouver. Montant des franchises, plafonds des remboursements, prix des cotisations, avis clients, etc. Quels sont les critères à prendre en compte pour choisir la meilleure assurance habitation pour son logement selon son profil ?


ūüĒĚ Quelle est la meilleure assurance habitation en 2022¬†?

Vous comptez souscrire une assurance habitation prochainement ? Prenez connaissance des meilleures assurances proposées sur le marché de l'assurance habitation. Selon les critières, le classement n'est pas le même. Prenez le temps de vous renseigner sur les offres avant de faire votre choix.

Les meilleures assurances habitation en France

Consultez le classement 2022 des meilleures assurances habitation publié par l'Argus de l'Assurance le 16/05/2022.

Classement des meilleures assurances habitation 2022 (chiffre d'affaires)
Rang Assureur Chiffre d'affaires hors taxes en millions d'euros en 2021 Nombre de contrats
1 Covéa 1 955 8 031 035
2 Crédit agricole Assurances 1 323 4 739 856
3 Groupama 1 181,4 3 736 920
4 Axa 986 3 475 207
5 Macif 950,3 4 397 601
6 Groupe Maif 925 3 302 024
7 Groupe des Assurances du Crédit Mutuel 689 2 798 810
8 Allianz 644,5 2 243 708
9 Assurances du groupe BPCE 472,2 2 310 729
10 Matmut 472,2 2 310 729
11 Generali 384 1 233 374
12 Abeilles Assurances 220 618 963
13 La Banque Postale Assurances 186,4 802 361
14 Société Générale Assurances 181 759 948
15 Suravenir Assurances 106,7 484 186
16 BNP Paribas 99 488 130
17 Mutuelle de Poitiers Assurances 96,1 416 561
18 Thélem Assurances 84,8 308 474
19 Groupe MACSF 74,6 308 500
20 Aréas Assurances 61,7 321 707
21 MAE 34,3 194 114
22 SADA 9,3 31 300
23 Smacl Assurances 4,8 25 500

Classement 2022 obtenu auprès de l'Argus de l'Assurance en millions d'euros en fonction du chiffre d'affaires hors taxes en 2021.

Top 10 des assurances habitation selon les avis clients

Pour vous aidez dans votre recherche de la meilleure assurance habitation, n'hésitez pas à consulter les avis des clients sur l'assurance habitation. Trouver l'assurance habitation la moins chère du marché n'est pas le seul critère à prendre en considération. Lisez les commentaires des assurés et identifiez les items récurrents en matière de tarif, de solutions proposées, de service client, etc.

Meilleures assurances habitation selon les avis clients
Rang Assureurs Note Contact
1 Luko 4,5 / 5
sur 974 avis Trustpilot
09 75 18 26 24

Devis en ligne 
2 Olivier assurance 4,5 / 5
sur 241 avis Opinion-assurances
Devis en ligne 
3 april 4,3 / 5
sur 1619 avis ekomi.fr
01 86 26 99 46
4 Leocare 4,3 / 5
sur 202 avis Google
01 86 65 20 19

Devis en ligne 
5 AcommeAssure 4,2 / 5
sur 202 avis Google
Devis en ligne 
6 Lovys 3,5 / 5
sur 148 avis Google
09 75 18 51 28

Devis en ligne 
7 Groupama 2,2 / 5
sur 148 avis Google
Devis en ligne 
8 Carrefour assurance 2 / 5 Devis en ligne 
9 Allianz 2 / 5
sur 369 avis opinon-assurance
Devis en ligne 
10 Axa 1,8 / 5
sur 668 avis opinon-assurance
Devis en ligne 

Avis recueillis le 12/04/2021

La meilleure assurance habitation selon votre profil

L'un des principaux critères à prendre en compte pour choisir la meilleure assurance habitation est son profil de consommateur. En effet, que vous soyez propriétaire, locataire ou encore étudiant, les offres disponibles sur le marché s'adaptent plus ou moins à vos besoins. Voici notre sélection des meilleures assurances habitation selon le profil de chaque assuré.

La meilleure assurance habitation pour locataire

MEILLEURE OFFRE ASSURANCE HABITATION LOVYS

Formule personnalisable Lovys

  • De petits prix: Lovys fait partie des assurances habitation les moins ch√®res du march√©
  • En ligne: Offre 100% digital et simple d'utilisation gr√Ęce √† l'application mobile Lovys
  • Personnalisable: Choisissez seulement les garanties dont vous avez besoin
À partir de

3,99 ‚ā¨ / mois

09 75 18 51 28 Souscrire en ligne

Lovys est ce qu'on appelle un néoassureur, c'est-à-dire un assureur qui propose une offre 100 % dématérialisée. Créée en 2017, la start-up a décidé de réveolutionner le monde de l'assurance en proposant un offre entièrement digitale, personnalisable et avec le moins de démarches administratives possibles.

Même si l'offre Lovys s'adresse à tout type de clients : propriétaires, propriétaires non-occupants, étudiants, elle est considérée comme étant la meilleure assurance habitation pour les locataires. En effet, le point fort de l'offre Lovys est de proposer une offre souple, modulable et accessible pour les petits budgets.

La souscription Lovys se fait en ligne en quelques minutes seulement. Le contrat est personnalisable¬†: vous choisissez uniquement les garanties dont vous avez besoin. La gestion du contrat se fait exclusivement en ligne, ce qui permet √† Lovys de proposer un tarif particuli√®rement attractif (√† partir de 3,99‚ā¨/mois seulement). Il n'y a aucun frais de dossier, ni de r√©siliation si jamais le client souhaite changer d'assurance.

Chez Lovys, vous pouvez √©galement choisir le montant de votre franchise entre 75 et 300 ‚ā¨. Le principe est simple¬†: plus la franchise est √©lev√©e, plus la cotisation diminue et inversement

Bon à savoirLovys permet d'assurer tout type de logements : appartement, maison, en ville ou à la campagne. En revanche, l'assureur ne permet pas d'assurer un logement dont la superficie est supérieure à 200 m2, ce qui explique également que ce soit la meilleure assurance habitation pour les locataires. L'assureur se positionne sur des petites superficies à des prix compétitifs.

La meilleure assurance habitation pour étudiant

ūüďČ Participez √† l'achat group√© pour b√©n√©ficier d'une meilleure assurance habitation¬†!

Les produits d'assurance habitation spécialement conçus pour les étudiants se font rare sur le marché. D'ordinaire, un étudiant se tournera davantage vers une assurance habitation pour locataire classique. L'offre Youassur s'adapte particulièrement aux clients désireux de souscrire un contrat fabriqué sur-mesure présantant de faibles cotisations.

Après étude des 34 assureurs, Studyassur tire son épingle du jeu et se positionne comme la meilleure assurance habitation pour les étudiants.

meilleure assurance habitation étudiant

L'assureur propose l'offre la moins chère sur le marché avec un bon niveau de garantie. Les garanties sont nombreuses et couvrent des dommages particulièrement adaptés à un profil étudiant comme la responsabilité civile, l'assistance, une protection contre le vol et les actes de vandalisme ou pour ses appareils nomades ou encore une assurance scolaire, etc. Gratuiyt

Voici les autres avantages pour un étudiant de souscire une assurance habitation chez Studyassur :

  • l'ajout d'un colocataire gratuitement au contrat avec le m√™me niveau de garantie ;
  • 3 mois offerts si l'√©tudiant souscris l'offre avant le mois de juin ;
  • un processus de souscription simple et en ligne
  • 1 euro est directement revers√© √† l'ADEFIE, l'Association de D√©fense des Int√©r√™ts Economique des Etudiants.

Pour effectuer notre classement des meilleures assurances habitation étudiantes, nous avons choisi de prendre des critères adaptés à la situation de l'étudiant. Le prix, les franchises, les garanties spécifiques de l’étudiant ainsi que la gestion du service client et du contrat en ligne ont été parmi les éléments les plus importants de notre évaluation.

 Consultez le palmarès des meilleures assurances habitation étudiantes

La meilleure assurance habitation pour propriétaire non occupant

MEILLEURE OFFRE ASSURANCE PNO LUKO

L'offre assurance Propriétaire Non Occupant (PNO) de Luko

  • la moins ch√®re: Luko se pr√©sente comme l'assurance PNO la plus accessible en terme de cotisations.
  • Compl√®te: L'offre pr√©sente les garanties indispensables au propri√©taire pour prot√©ger son logement en son absence
  • Rapide: La souscription est 100% en ligne et r√©alisable en moins de 2 minutes
À partir de

5,90 ‚ā¨ / mois

09 75 18 26 24 Souscrire en ligne

Lors de son lancement en 2018, Luko avait propos√© √† ses premiers clients de s'inscrire sur liste d'attente pour √™tre les premiers √† b√©n√©ficier de leurs services. 3 ans plus tard, les 100 premiers clients ont √©t√© rejoints par plus de 100 000 autres. Luko se place ainsi comme l'assurance habitation qui conna√ģt la plus forte croissance en Europe.

Conscients des problématiques spécifiques des propriétaies non-occupants (PNO), Luko a décidé de répondre à leurs besoins en leur proposant une offre adaptée, devenant ainsi la meilleure assurance habitation pour les propriétaires non-occupants :

  • Souscription rapide en moins de 2 minutes, sans aucun document n√©cessaire¬†;
  • Gestion du contrat en ligne¬†;
  • Service client joignable tous les jours de la semaine jusqu'√† 21h¬†;
  • L'assurance habitation la moins ch√®re du march√© pour les PNO (√† partir de 5,90 ‚ā¨/mois);
  • Sans engagement, ni d√©lai de pr√©avis.

Le saviez-vous ?L'assurance habitation pour les propriétaires non occupants est obligatoire si votre bien est situé dans une copropriété (qu'il soit vacant ou loué). Elle est facultative dans les autre cas (maison individuelle par exemple), mais néanmoins fortement recommandée.

La meilleure assurance habitation pour propriétaire

MEILLEURE OFFRE ASSURANCE HABITATION PROPRIETAIRE LEOCARE

Offre ECO Leocare

  • Assistance: Si vous perdez vos clefs ou subissez un sinistre appelez imm√©diatement votre assureur
  • Personnalisable: Ajustez la valeur de vos biens et de vos objets √† prot√©ger
  • Application: Souscrivez une nouvelle garantie imm√©diatement en fonction de vos besoins depuis l'application
À partir de

6,63 ‚ā¨ / mois

01 86 65 20 19 Souscrire en ligne

Leocare se place en t√™te de classement des meilleures assurances habitations pour les propri√©taires. En effet, l'assureur propose 3 formules distinctes qui couvrent les m√™mes garanties essentielles (responsabilit√© civile, incendie, d√©g√Ęt des eaux, etc.) mais dont le prix varie selon la valeur des objets et biens mobiliers assur√©s. Voici un r√©capitulatif des ajustements que vous pourrez effectuer lors de la r√©alisation d'un devis¬†:

Valeurs Formule Eco Formule Medium Formule Premium
Capital mobilier Entre 3000 et 7000 Entre 7000 et 11000 ‚ā¨ Entre 11000 et 15000 ‚ā¨
Objets de valeur Entre 0 et 700 ‚ā¨ Entre 700 et 2200 ‚ā¨ Entre 2200 et 4500 ‚ā¨

Le saviez-vous ?En tant que propriétaire occupant, vous n'êtes pas obligé de souscrire une assurance habitation, sauf si votre logement se situe dans une copropriété. Cependant, il est fortement conseillé de souscrire une assurance multirisque habitation (MRH) afin de protéger votre logement mais également les dépendances et vos biens personnels.

ūü§Ē Comment trouver la meilleure offre d'assurance habitation¬†?

ūüďČ Participez √† l'achat group√© pour b√©n√©ficier d'une meilleure assurance habitation¬†!

Le nombre d'offres d'assurance habitation disponibles sur le marché est foisonnant. A tel point qu'il est parfois difficile de trouver l'offre la mieux adaptée à ses besoins. Chaque profil d'assuré présente des spécificités qu'il faut prendre en compte pour déterminer quelle est la meilleure assurance habitation pour chacun. Vous pouvez alors vous faire accompagner dans votre démarche en faisant appel à un expert de l'assurance habitation. Goodassur vous propose de vous aider à trouver la meilleure assurance habitation en fonction de votre profil. Vous pouvez vous renseigner sur les offres disponibles :

  1. Par t√©l√©phone en composant le ūüďě 09 75 18 39 45¬†: un conseiller vous aidera √† d√©nicher la meilleure assurance pour vous et vos besoins. Le service est gratuit et sans engagement.

  2. En réalisant plusieurs devis en ligne d'assurance habitation : effectuez une comparaison des différents devis afin de choisir l’offre la plus adaptée à vos besoins.

ūüí° 6 astuces pour trouver la meilleure offre d'assurance habitation

ūüďČ Participez √† l'achat group√© pour b√©n√©ficier d'une meilleure assurance habitation¬†!

Pour trouver la meilleure offre d'assurance habitation, vous devez prendre en compte un certain nombre de critères, comme par exemple :

  1. Le montant de la franchise : il s'agit de la somme qui reste à votre charge en cas de sinistre. Certains assureurs fixent un montant défini, d'autres vous permettent de moduler son tarif afin de baisser votre cotisation mensuelle ;
  2. Le montant de la cotisation : c'est la somme que vous payez chaque mois (ou chaque trimestre) afin d'être assuré ;
  3. Les garanties incluses : les garanties de base sont souvent incluses quel que soit l'assureur mais elles peuvent varier et les options être différentes d'un contrat à un autre ;
  4. Les exclusions de garanties : soyez particulièrement attentif à tous les sinistres de votre assurance habitation qui ne sont pas couverts par votre contrat afin d'éviter toute mauvaise surprise ;
  5. Les plafonds d'indemnisation : la prise en charge de certains sinistres peut être plafonnée à un montant maximum, pensez à vous renseigner avant de souscrire ;
  6. Le délai de carence : lors d'un sinistre, pouvoir être remboursé rapidement est également un critère de taille dans le choix de votre assurance habitation.
Mis à jour le