Groupama a été créé en 1986, tout d'abord en tant que Mutuelle Agricole. Aujourd'hui, Groupama propose des contrat d'assurance auto, santé, habitation, prévoyance, loisirs ainsi que des solutions crédit et épargne retraite. Mais que penser des offres de l'assureur ? Comment utiliser son compte Groupama ?


💊 Mutuelle Groupama : remboursement, devis et tarif

La mutuelle santé Groupama est modulable en fonction des besoins en soins de santé de l'assuré. Pour connaître les garanties et le tarif proposé, nous avons réalisé un devis mutuelle sur le site de Groupama.

PROFIL Le profil retenu pour cette simulation est une femme de 26 ans, vivant à Paris (75) et rattachée au régime général de la Sécurité sociale. Elle nécessite essentiellement des soins optiques (lunettes et lentilles), des soins dentaires (appareils dentaires) et médecines douces (sophrologie).

Groupama Santé Active

39,37 € par mois

👩‍⚕️ Soins courants : panier 100% santé audiologie, téléconsultation
👨‍⚕️ Médecine douce (ostéopathe, chiropracteur, etc) : 2 séances à 50 €
🤓 Optique : panier 100% santé, prise en charge intégrale des verres sélectionnés dans le réseau Sévéane
😬 Dentaire : panier 100% santé, forfait orthodontie enfant jusqu'à 483 €
👀 Lentilles : forfait jusqu’à 95 €
🏥 Hospitalisation : forfait chambre particulière jusqu'à 35 € par jour, forfait lit accompagne 20 € par jour
🆘 Assistance à domicile

BON PLAN Groupama offre 150 € pour toute nouvelle souscription d'un contrat santé.

  • Les avantages de Groupama Santé
  • Une mutuelle santé modulable et personnalisable.
  • Un outil de simulation de remboursement en ligne.
  • La possibilité de ne rien débourser pour vos achats de lunettes, prothèses dentaires ou appareils auditifs.
  • Une assistance 24h/24 et 7j/7a en cas de souci de santé à l’étranger.

🚗 Que couvre l’assurance auto de Groupama ?

L'assurance auto Groupama est composée de plusieurs formules, sur-mesure, en fonction des attentes de l'assuré. En tout, ce sont 2 formules d'assurance au tiers et 2 formules d'assurance tous risques qui sont proposées. Une fois de plus, nous avons obtenu un devis d'assurance auto Groupama pour comprendre au mieux les garanties et les tarifs proposés.

PROFIL Notre assuré est un homme de 41 ans, vit à Toulouse (31) et professeur des écoles. Le véhicule à assurer est une Chevrolet Captiva 12 chevaux fiscaux et 7 places. Depuis plus de 3 ans, l'assuré a 0,5 de bonus.

Groupama nous propose deux formules différentes pour notre profil :

  1. la formule ÉCO au Tiers, à partir de 50,36 € par mois ;
  2. la formule CONFORT Tous Risques, à partir 67,39 € par mois.

Ces deux formules comprennent les garanties de base d'une assurance auto :

  • 🚦 Responsabilité civile automobile
  • ⚔️ Défense pénale / recours suite à accident
  • ⚙️ Assistance au véhicule
  • 🆘 Assistance aux personnes en déplacement
  • 🛡 Assistance corporels du conducteur
  • 🚙 Véhicule de remplacement en cas d'accident (Auto Presto)
  • 🚧 Garantie Dommages tous accidents avec la formule CONFORT

🏠 Quels remboursements avec l'assurance habitation Groupama ?

Que vous soyez locataire, colocataire, propriétaire occupant ou non occupant ou bien bailleur, en copropriété ou en maison, l'assurance habitation Groupama répond à vos besoins. Pour ce faire, l'assureur met à disposition 3 formules :

  1. formule Essentiel ;
  2. formule Confort ;
  3. solutions Spécifiques.

Pour vous donner une idée des garanties proposées par Groupama en termes d'assurance habitation, nous avons réalisé un nouveau devis.

PROFIL Homme de 50 ans, propriétaire d'une maison de 5 pièces à Lille (59), salarié du secteur public.

Assurance habitation Groupama Essentiel

20,37 € par mois ou 239,71 € par an

🔥 Incendies, Événements naturels
Catastrophes naturelles et Catastrophes technologiques
💣 Attentats
⚡️ Dommages électriques au bâtiment
💶 Frais et pertes annexes
💦 Dégâts des eaux
🏠 Villégiatures et autres locaux
🔧 Dommages d'effraction sur bâtiment
Responsabilité Civile immeuble
👨‍👩‍👧‍👦 Responsabilité Civile vie privée
🤝 Assistance aux personnes en déplacement

Assurance habitation Groupama Confort

38,21 € par mois ou 449,59 € par an

🔥 Incendies, Événements naturels
⛈ Catastrophes naturelles et Catastrophes technologiques
💣 Attentats
⚡️ Dommages électriques au bâtiment
💶 Frais et pertes annexes
💦 Dégâts des eaux
🏠 Villégiatures et autres locaux
🔧 Dommages d'effraction sur bâtiment
✅ Responsabilité Civile immeuble
👨‍👩‍👧‍👦 Responsabilité Civile vie privée
🤝 Assistance aux personnes en déplacement
🚨 Vol / détérioration / Bris de glace bâtiment
💥 Dommages électriques au contenu
💰 Frais et pertes complémentaires
🆘 Assistance vie quotidienne
⚠️ Tous risques immobiliers
📌 Contenu des congélateurs
⬆️ Rééquipement à neuf : en option à 6,90 € par mois
Bris de glace contenu / Mobilier illimité : en option à 2,90 € par mois

  • Les points forts de l'assurance habitation Groupama
  • La protection des aménagements extérieurs : (mobilier, terrasse, etc.) notamment des vols, des risques incendie et climatiques, avec l'option « Côté jardin ».
  • Indemnité versée immédiatement quand vous décidez de réaliser vous-même les travaux à la suite d'un petit sinistre.
  • Vos effets personnels (matériels de sport et instrument de musique) sont assurés contre le vol, l'immersion et le bris accidentel.

📋 Obtenir un devis d'assurance Groupama

Vous pouvez obtenir un devis d'assurance Groupama directement en ligne.

SANTÉ Pour obtenir un devis de mutuelle santé Groupama en ligne, rendez-vous sur le site de l'assureur et remplissez les informations vous concernant en matière de santé.

Devis sante 

AUTO Pour obtenir un devis Groupama assurance auto en ligne, il vous suffit de réaliser ces quelques étapes :

  1. vous rendre sur le site pour obtenir un devis d'assurance auto Groupama ;
  2. remplir les informations sur le véhicule à assurer : marque, date de première immatriculation, etc. ;
  3. remplir les informations sur le ou les conducteurs : sexe, date de naissance, date d'obtention du permis B, etc. ;
  4. et renseigner les informations sur votre situation personnelle : situation familiale, type de contrat actuel, etc.

Devis auto 

HABITATION Pour obtenir un devis d'assurance Habitation Groupama en ligne, vous devez également suivre les différentes étapes ci-dessous :

  1. vous rendre sur le site pour obtenir un devis d'assurance habitation Groupama ;
  2. ensuite, vous devez remplir des informations sur la situation de votre logement, des informations personnelles et sur le contrat actuel.

Devis habitation 

💭 Avis clients Groupama : quelle est l'opinion des assurés et de nos experts ?

Nous vous recommandons vivement de consulter les avis laissés par les clients en ligne avant de souscrire un nouveau contrat d'assurance. Ainsi, vous pouvez avoir une vision plus concrète sur l'assureur en question. Cela évite les mauvaises surprises.

Sur le site d'avis Opinion Assurances, Groupama a une note de 1,9 sur 5, parmi 1801 évaluations. De plus, sur Trustpilot, la note est presque identique avec un 1,4 sur 5 (142 avis laissés).

Les avis clients Groupama en 2021

Avis clients positifs sur Groupama :

Les avis positifs vantent les formules d'assurance Groupama complètes et des indemnisations versées rapidement.

Après avoir un subi deux cambriolages en 10 ans avec le vol de matériel hifi, ordinateurs mais aussi mon véhicule, je suis très satisfaite de la manière dont Groupama Gan a pris en charge mes dommages, mon contrat comprend la garantie de réequipement à neuf et c'est un sacré soulagement. Merci à l'équipe du service indemnisations de Nouméa. - Véro sur Opinion Assurances le 05/05/2021

Ayant regroupé toutes mes assurances chez eux, je paie le même prix que pour des assurances en ligne alors qu'il y a un service téléphonique et des personnes physiques qui traitent les dossiers rapidement. Ayant une couverture large niveau assurance, je recommande car très bon rapport service/prix. Surement l'assurance la plus agréable qu'il m'a été donné de souscrire. - Pierre-Alexandre sur Trustpilot le 20/10/2021

Avis clients négatifs sur Groupama :

Les avis négatifs déplorent l'impossibilité de joindre le service client. Attention, il est impératif de souscrire une assurance adaptée à vos besoins. En cas de sinistre non couvert par l'assurance, Groupama n'indemnise pas.

Impossible de joindre un conseiller, occupé en permanence, aucun message vocal pour indiquer les horaires. J’ai donc décidé d’envoyer un mail et là aussi : impossible, problème technique sur le site. J’ai réessayé le lendemain et toujours impossible d’envoyer ma demande par mail, la validation ne fonctionne pas. C’est ahurissant de voir ça. On paye notre mutuelle et il n’y a aucun service. Je voulais demander de l’aide pour créer mon compte client sur internet. En effet, le système indique que j’ai un compte orange bank et que je dois me connecter avec, mais je n’ai pas de compte orange bank. Il faut donc rester zen !!! Je ne sais pas où envoyer une demande de remboursement pour des orthèses plantaires… et donc impossible d’avoir une réponse. Le service est vraiment nul !!! - Michel sur Opinion Assurances le 04/07/2021

Assuré en multirisque pro, je n'ai pas la garantie des médias reprise du contrat à la concurrence depuis 6 mois et cette garantie que j'avais auparavant n'est pas sur le contrat nouvellement souscrit. De plus, pour obtenir un(e) commercial(e) c'est très compliqué. De plus, le commercial est parti sans prévenir, pas d'information, pas de contact, la relation client laisse totalement à désirer. Sinistre suite à un incendie chez OVH nous ne sommes pas garantie c'est la base même pour une entreprise la garantie des médias c'est un défaut de conseil. - Mirande sur Trustpilot le 27/06/2021

L'avis des experts GoodAssur

Le tableau ci-dessous résume les points positifs et négatifs sur Groupama selon GoodAssur.

Avis des experts Goodassur sur Groupama assurance 2021
Avis positifs Avis négatifs
  • Tarifs compétitifs
  • Parcours de souscription efficace, en ligne comme par téléphone
  • Un espace client et une Application mobile Groupama et Moi pour faire toutes ses démarches facilement
  • 4 formules d'assurance auto
  • 3 formules d'assurance habitation
  • 2 formules de complémentaire santé
  • Manque de disponibilité du service client
  • Pas de réduction pour un deuxième véhicule assuré
  • Certains délais de remboursements sont parfois longs

☎️ Comment contacter l'assurance Groupama ?

Il est possible de contacter Groupama si vous êtes un particulier, un professionnel, un exploitant agricole, une collectivité ou une association. Voici plusieurs moyens pour joindre un conseiller Groupama.

  • Vous pouvez tout d'abord vous rendre dans une des 2 000 agences Groupama, en prenant rendez-vous avec un conseiller.
  • Les conseillers Groupama sont aussi joignables par téléphone. Pour trouver le bon numéro à composer, vous devez renseigner votre code postal, si vous êtes un particulier, professionnel ou autre et la raison de votre appel. Par exemple, un particulier à Paris Val de Loire doit composer le 09 69 36 55 00 du lundi au vendredi de 8h30 à 18h.
  • Vous pouvez également demander à être rappelé par un conseiller Groupama. Il faut en faire la demande sur le site de l'assureur, dans la rubrique "Contact".
  • De plus, vous pouvez envoyer un mail à Groupama en remplissant le formulaire de contact présent sur le site.

Enfin, si vous souhaitez envoyer un courrier au siège social de Groupama, l'adresse est la suivante.

Siège social Groupama
8-10, rue d'Astorg
75383 Paris Cedex

📲 Groupama et moi : l’application mobile pour gérer son assurance

L'application mobile Groupama et Moi accompagne l'assuré au quotidien. Elle est téléchargeable aussi bien sur Android que sur l'Apple Store. Cet outil vous permet de consulter et gérer tous vos contrats directement et de réaliser toutes les démarches, par exemple :

  • envoyez vos devis et factures santé en 2 clics ;
  • consultez vos remboursements de mutuelle ;
  • gérez votre déclaration de sinistre en ligne ;
  • contactez l'assistance Groupama avec la possibilité d’être géolocalisé(e) ;
  • géolocalisez les partenaires santé Sévéane autour de vous ;
  • consultez votre attestation de santé même sans connexion internet.

Le compte personnel Groupama permet de bénéficier de nombreux services très pratiques au quotidien :

  • le détail de vos contrats et de leurs garanties ;
  • la gestion de votre santé (suivi des remboursements, localisation des partenaires santé Sévéane, etc.) ;
  • la gestion de vos sinistres en tout mobilité ;
  • l’assistance et les secours à portée de main avec la géolocalisation ;
  • des réponses à vos questions en contactant un conseiller facilement et rapidement.

❌ Comment résilier son contrat d'assurance Groupama ?

1ère année Après la première année de contrat, vous pouvez résilier votre contrat Groupama à tout moment, sans justifier votre décision. Le nouvel assureur se charge des modalités de résiliation et doit vous garantir de rester assuré (notamment pour l'assurance auto, qui est obligatoire).

Concrètement, votre nouvel assureur doit envoyer une lettre de demande de résiliation à Groupama. Le contrat en question est ainsi résilié dans les 30 jours à compter de votre demande. À cette date, vous recevrez le solde de votre cotisation, correspondant à la période postérieure à la résiliation.

Exceptions Il est également possible de résilier un contrat d'assurance hors date d'échéance. La seule condition est de justifier la demande de résiliation par un changement de situation qui impacte les garanties prévues par le contrat. C'est par exemple le cas d'un déménagement.

💬 FAQ sur Groupama

💶 Comment se faire rembourser par Groupama ?

Pour se faire rembourser par Groupama, il faut envoyer votre / vos factures à l'adresse mentionnée sur votre carte de mutuelle. Une autre possibilité est aussi de tout faire directement via l'application mobile Groupama et Moi. Cette application vous permet de faire toutes vos démarches de remboursement mais aussi de suivre l'avancement de votre dossier.

📝 Quels sont les autres contrats d'assurance Groupama ?

En plus des contrats d'assurance habitation, santé et auto, Groupama propose :

📊 Comment faire une simulation Groupama ?

Vous pouvez faire une simulation Groupama en ligne, en quelques étapes seulement :

  1. rendez-vous sur le site de l'assureur ;
  2. choisissez le contrat qui vous intéresse (auto, habitation, santé) ;
  3. renseignez les informations demandées pour établir le devis ;
  4. vous obtenez une simulation de garanties et de tarifs en quelques minutes.

📖 Quelle est l'histoire de Groupama ?

Groupama, c'est plus de 100 ans d'histoire depuis 1900. Voici les principales étapes de l'histoire de Groupama.

  1. 1900-1997 : création et développement d'un groupe d'assurance généraliste.
  2. 1998-2005 : croissance en France et développement des services financiers.
  3. 2006-2010 : croissance à l'international et partenariats.
  4. 2011-2016 : priorité à la rentabilité et à la satisfaction clients.
  5. Depuis 2017 : Transformation de l'organe central de Groupama.

📌 Comment saisir le médiateur Groupama ?

Si vous êtes en désaccord avec Groupama sur votre contrat, une indemnisation ou autre, vous pouvez saisir le médiateur de l'assurance. Il permet de trouver une solution amiable pour gérer ce conflit.

Pour saisir le médiateur de l'assurance, vous pouvez envoyer une lettre en recommandée avec accusé de réception à l'adresse : TSA 50110, 75441 Paris Cedex 09. Avant cela, il faut tout d'abord avoir tenté de résoudre le litige avec l'assureur.