Groupama mutuelle : garantie, tarif et avis 2022

Groupama mutuelle

Cette compagnie d'assurance représente aujourd'hui près de 4 millions de clients en France. Groupama mutuelle rembourse à ses assurés tout ou partie des frais médicaux non pris en charge par l'Assurance maladie. Découvrez le tableau de garanties de la complémentaire santé de Groupama et les avis des clients.


Simulez votre tarif 

⚕️ Mutuelle santé Groupama : tableau de garanties et tarif

Produit phare de l'assureur, Groupama commercialise des mutuelles santé pour les particuliers et les entreprises. Elles disposent de plusieurs avantages non-négligeables.

  • aucune limite d'âge n'est imposée chez Groupama mutuelle lors de la souscription.
  • les complémentaires santé de Groupama ne demandent pas de remplir un questionnaire médical.
  • la prise en charge est immédiate (sans délai de carence) même pour les soins les plus coûteux.
  • les assurés de la complémentaire santé de Groupama bénéficient d'une réduction de 5% dès le deuxième assuré.

Groupama dispose de 5 niveaux pour chaque poste de santé : soins courants, hospitalisation, dentaire et optique. Le client peut moduler sa mutuelle selon ses besoins : par exemple un niveau 5 en soins dentaires et un niveau 2 en soins courants. Cette ultra personnalisation n'est pas courante sur le secteur.

Ci-dessous, découvrez un tableau avec les garanties principales comprises dans les niveaux 1 et 5, c'est-à-dire les niveaux les plus faibles et élevés.

Tableau de garanties Groupama mutuelle en 2022
Garanties Niveau 1 Niveau 5
🩺 Soins courants
👩‍⚕️ Médecins généralistes 100% 300%
👨‍⚕️ Médecins spécialistes 100% 300%
🏥 Hospitalisation
🏥 Frais de séjour en secteur privé 100% 500%
🏩 Chambre particulière   80€/jour
👩‍⚕️ Médecins généralistes et spécialistes OPTAM 100% 500%
👨‍⚕️ Médecins généralistes et spécialistes non OPTAM 100% 200%
🦷 Soins dentaires
😁 Détartrage 100% 100%
🦷 Prothèses dentaires 100% 400€
😬 Orthodontie (-16 ans) 100% 400%
👀 Soins optiques
👓 Lunettes (100% santé)    
👓 Lunettes (hors 100% santé) 100% De 160€ à 235€
👀 Forfait lentilles   145€
👁️ Chirurgie réfractive   460€
Simulez votre tarif 

Informations sur site Groupama mutuelle en 2022

💭 Avis clients de la mutuelle Groupama en 2022

Consulter les avis clients laissés sur les forums de consommateurs est une pratique courante pour choisir sa mutuelle santé à partir de retours d'expériences concrètes. Nous avons récolté quelques avis des clients de la mutuelle Groupama. Voici les notes moyennes de Groupama affichées sur deux sites d'avis.

  1. Sur trustpilot.com, la note est de 1,3/5 sur 177 avis.
  2. Sur Opinion Assurances, la note est de 2,4/5 sur 67 avis.

AVIS CLIENTS POSITIFS SUR GROUPAMA MUTUELLE

Concernant les points positifs sur la mutuelle Groupama, les clients sont séduits par la disponibilité des conseillers, à l'écoute et réactifs pour répondre à toute demande. Aussi, le rapport qualité / prix est conforme à leurs attentes, avec un prix des cotisations relativement élevé, mais en adéquation avec le niveau de remboursement affiché.

Je viens de changer de mutuelle au profit de Groupama. Nous en avions une peu onéreuse mais avec peu de couvertures santé. Après étude de 8 mutuelles, nous estimons Groupama dans un bon rapport service / prix. Mise en place très bien...de la part de l'agence de REIMS, plusieurs appels de ma part pour infos et détails du contrat...les conseillers répondent et restent disponibles...Pour le moment du sérieux...la grille des remboursements en fonction de mon niveau de mutuelle est très claire. Merci - Jacques, sur Opinions Assurances le 02/01/2021

Ayant regroupé toutes mes assurances chez eux, je paie le même prix que pour des assurances en ligne alors qu'il y a un service téléphonique et des personnes physiques qui traitent les dossiers rapidement. Ayant une couverture large niveau assurance, je recommande car très bon rapport service/prix. - Pierre-Alexandre sur Trustpilot le 14/10/2021

Assurance sérieuse et compétente. Les tarifs sont un peu chers mais le niveau de couverture est très complet pour mes besoins. Bon accueil téléphonique et à l'écoute du client. - Patricia Jeunesse sur Trustpilot le 03/09/2021

AVIS CLIENTS NÉGATIFS SUR GROUPAMA MUTUELLE

Pour autant, plusieurs assurés ont remonté des points négatifs sur la complémentaire santé Groupama. Ils expriment notamment des problèmes dans la gestion des remboursements et la difficulté à obtenir de l'aide.

Impossible de joindre un conseiller, occupé en permanence et aucun message vocal pour indiquer les horaires. J’ai donc décidé d’envoyer un mail et là aussi : impossible, problème technique sur le site. J’ai de nouveau essayé le lendemain et toujours impossible d’envoyer ma demande par mail : la validation ne fonctionne pas. C’est ahurissant de voir cela. On paye notre mutuelle et il n’y a aucun service. Je voulais demander de l’aide pour créer mon compte client sur internet. En effet, le système indique que j’ai un compte Orange Bank et que je dois me connecter avec, mais je n’ai pas de compte orange bank. Il faut donc rester zen !!! Je ne sais pas où envoyer une demande de remboursement pour des orthèses plantaires…et donc impossible d’avoir une réponse. Le service est vraiment nul, très déçu !!! - Michel sur Opinion Assurances le 04/07/2021

S'il y avait un niveau de satisfaction négatif - 5 étoiles, JE LE METTRAIS EN GROS ET GRAS. On promet de régler un problème de télétransmission bloqué dans le service pour une somme conséquente et après 3 jours, rien n'a été fait et j'attends encore une semaine pour avoir le remboursement. Obligé de mettre des remarques sur le site RECLAMATION. On ne daigne pas répondre vue que l'on ne peut pas avoir de personnel qualité. Faut-il bloquer les mensualités de la même manière que le remboursement. FUIR CETTE ASSURANCE - Pierrot sur Opinion Assurances le 10/06/2021

Assurance nulle, juste là pour prendre votre argent. J'ai résilié mon contrat en novembre et je paye encore jusque février. Ils ne m'ont dédommagé que 12 € !!! Et encore, j'ai dû appeler chaque jour pour qu'au final on me dise qu'on me rappellera et on ne m'a jamais rappelé. D'après eux, je dois m'estimer heureuse d'être bien résiliée maintenant, (au mois de février)... Et l'argent que j'ai donné depuis alors??? À fuir... - Mg45 sur Trustpilot le 10/02/2021

Simulez votre tarif 

🔎 Quel est l’avis de nos experts sur la complémentaire santé Groupama ?

Nos experts en assurance ont été plutôt impressionnés par la qualité des formules de Groupama récemment retravaillé. L'ultra personnalisation des formules est un atout majeur pour les personnes avec des besoins spécifiques. Par exemple, un auto-entrepreneur effectuant uniquement un détartrage par an et possédant des lunettes peut moduler sa mutuelle en conséquence.

Adaptées pour tous les profils, les mutuelles de Groupama ne refusent pas les seniors les plus âgés et ne leur demandent pas non plus de remplir un questionnaire médical.

Sans subir de délai de carence, les clients de Groupama assurance santé peuvent bénéficier de leur couverture dès la souscription, et ce, même pour les soins les plus onéreux ! Il s'agit d'un avantage très rare sur le marché de la complémentaire santé.

Enfin, avec Séveane, les assurés Groupama bénéficient de tarifs préférentiels auprès de 10 000 professionnels de santé en France.

Retrouvez dans le tableau ci-dessous les avantages et inconvénients relevés sur Groupama par les spécialistes Goodassur.

L'avis de Goodassur sur la mutuelle Groupama - 2022
👍 Points positifs 👎 Points négatifs
  • L'ultra personnnalisation qui permet de moduler les postes des soins.
  • Des tarifs privilégiés auprès de 10 000 professionnels de santé, grâce au réseau "Sévéane".
  • Une assistance 24h/24 et 7j/7 en France comme à l'étranger.
  • Pas de questionnaire médical ni de limite d’âge lors de la souscription du contrat.
  • Pas de délai de carence sur les garanties, même sur l'hospitalisation, l'optique et le dentaire.
  • La couverture peut être insuffisante pour les soins d'optique et dentaires.
  • Les délais de remboursement mutuelle sont parfois jugés trop longs par les clients.
  • Le service client manque parfois de réactivité pour certaines demandes des assurés.
Simulez votre tarif 

✅ Devis mutuelle Groupama : simulez votre tarif en 2 min !

Intéressé par les complémentaires santé de Groupama ? Vous pouvez simuler votre tarif et obtenir un devis en 2 minutes et gratuitement. Le plus rapide et simple est de le faire en ligne. Vous pouvez ainsi tester plusieurs formules. Mais comment procéder ? Voici les étapes à suivre.

  1. Rendez-vous sur le site internet de Groupama. Ensuite, renseignez votre code postal et cliquez sur "Tarif santé".
  2. Remplissez les informations nécessaires à la création de votre devis personnalisé : qui est concerné par le contrat (enfants ou non), civilité, date de naissance, régime social.
  3. Pour obtenir un remboursement suffisant, précisez vos besoins de santé comme par exemple si vos médecins pratiquent des dépassements d'honoraires, si vous souhaitez être remboursé de la médecine douce, etc.
  4. Vous obtenez ainsi trois formules : essentielle, confort et la formule recommandée par Groupama mutuelle selon vos demandes. Par la suite, l'assureur vous contacte par mail ou par téléphone.
  5. Pour valider votre souscription, vous devez communiquer plusieurs informations telles qu'un relevé d'identité bancaire (RIB), votre numéro de Sécurité sociale et préciser la CPAM dont vous dépendez.
Simulez votre tarif 

☎️ Groupama mutuelle espace client : comment contacter l'assureur ?

Besoin d'informations ? Vous pouvez contacter un conseiller Groupama mutuelle par différents moyens.

  1. En vous rendant directement dans l'une des 2 000 agences Groupama. Vous pouvez trouver une agence proche de chez vous sur le site de l'assureur en renseignant votre code postal.
  2. Directement par téléphone en appelant un conseiller Groupama. Le numéro n'est pas le même selon votre localisation et votre besoin. Par exemple, un particulier souhaitant des renseignements sur les tarifs à Toulouse (31) doit composer le 05 40 24 61 50 (du lundi vendre de 8h30 à 19h00 et le samedi de 8h30 à 12h30). Vous pouvez aussi demander à être rappelé.
  3. Par mail, directement depuis le site de l'assureur. Vous devez sélectionner l'objet de votre demande (par exemple la gestion d'un remboursement) et rédiger votre message. Pour que votre mail soit pris en compte, vous devez renseigner vos informations personnelles.
  4. Enfin, les assurés peuvent prendre rendez-vous avec leur conseiller Groupama depuis leur espace client. Ils sont libres de choisir l'heure et le jour qui les convient.

BON À SAVOIR Groupama assurance met à disposition un service dédié aux personnes sourdes ou malentendantes. Ainsi, elles peuvent communiquer avec l'assureur en LSF avec un interprète en transcription écrite simultanée avec un transcripteur ou en LPC avec un codeur.

💬 FAQ sur la mutuelle Groupama

👓 Quelle est la liste des opticiens agréés Groupama ?

La mutuelle Groupama s'appuie sur un accord de partenariat avec le réseau Sévéane. L'intérêt est d'offrir à ses clients des tarifs avantageux, notamment pour leurs frais en soins d'optique. Ainsi, Sévéane dispose d'un réseau de près de 3500 opticiens partenaires en France. Vous pouvez demander la liste des opticiens agréés Groupama auprès de votre conseiller ou via le site internet de Sévéane.

📌 Comment fonctionne le tiers payant chez Groupama ?

Le tiers payant partiel permet à l'assuré de recevoir des soins médicaux sans avoir à avancer les frais remboursés par la Sécurité sociale. Pour en bénéficier, il convient de présenter sa carte vitale ou son attestation de droits.

Le tiers payant complet permet de ne pas avoir un avancer les frais pris en charge par la mutuelle Groupama. Pour se faire, il est essentiel de consulter un professionnel partenaire du réseau Sévéane.

🤝 Qu'est-ce que le réseau Sévéane ?

Le réseau Sévéane permet aux assurés de payer moins cher pour des soins de qualité, notamment sur l'optique, le dentaire et l'audioprothèse. Ces soins sont souvent peu pris en charge par la Sécurité sociale. L'objectif est clair : diminuer le reste à charge des patients. Pour cela, le réseau s'appuie sur plus de 10 000 professionnels de santé, dont :

  • plus de 4280 opticiens ;
  • plus de 4860 chirurgiens-dentistes ;
  • plus de 3060 audioprothésistes ;
  • près de 240 implantologues ;
  • plus de 110 osthéopathes et chiropracteurs.

👶 Quel est le montant de la prime de naissance Groupama ?

Avec la formule Groupama Santé Active, la prime de naissance ou « forfait naissance bienvenue » accordée se situe entre 100 € et 200 €. Tout dépend du niveau de garanties choisi par l'assuré. De plus, Groupama mutuelle propose le service « assistance jeune maman » permettant la présence d'une auxiliaire de puériculture diplômée à votre domicile pendant 6 heures pour vous accompagner à la sortie de la maternité.

Précisons qu'il faut avant tout se tourner vers la CAF pour ce qui concerne la prime de naissance. En effet, la CPAM accorde 948,27 € de prime de naissance en 2022.

😬 Quel est le remboursement des soins dentaires proposé par Groupama ?

La prise en charge des soins dentaires proposée par Groupama dépend du niveau de couverture choisi par l'assuré. Voici les soins dentaires remboursés par la complémentaire santé Groupama.

  • Le remboursement d'un appareil dentaire jusqu’à 483 € pour un enfant.
  • Pour les adultes, une prise en charge de l'orthodontie par semestre de traitement est prévue.
  • La pose de prothèses et implants dentaires : vérifiez qu'elles font partie du panier 100% santé (modèles métalliques, céramo-métalliques sur dents visibles). Selon le niveau de formule choisi, Groupama rembourse aussi les prothèses hors panier 100% santé (appareil dentaire amovible, couronne dentaire, inter d’un bridge, implant, etc.).
  • Dès la formule de niveau 2, certains soins dentaires non remboursés par l'Assurance maladie sont remboursés par Groupama : implant dentaire, parodontologie, etc.
  • Les traitements de prévention dentaire tels qu'un bilan de contrôle annuel, le détartrage dentaire et autres traitements des gencives.
Mis à jour le