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Simulation Assurance Auto : estimation rapide

Simulation Assurance Auto

Avec un simulateur d'assurance auto, rien de plus simple pour obtenir une estimation du prix des offres d'assurance du march√© et de leurs garanties. Quels crit√®res permettent au simulateur d'estimer le tarif d'une assurance auto ? Quels documents sont n√©cessaires pour effectuer une simulation d'assurance ? Comment comparer les offres du simulateur ?


Pourquoi faire une simulation d'assurance auto avant de souscrire ?

Apr√®s l'acquisition d'une nouvelle voiture ou l'obtention de votre permis de conduire, vous cherchez une assurance auto correspondant √† votre profil (jeune conducteur, exp√©riment√©, etc.), √† votre v√©hicule et pas ch√®re ? Vous pouvez utiliser un simulateur d'assurance auto pour obtenir plusieurs devis d'assurance voiture. En quelques minutes seulement, le simulateur estimera automatiquement les prix et les garanties de diff√©rentes offres d'assurance voiture.

assurance auto comparateur

Pour ce faire, vous devez renseigner certaines informations aussi bien sur votre profil d'assuré, comme la date d'obtention de votre permis ou votre coefficient de bonus/malus, et sur votre véhicule comme la date de mise en circulation, la marque, le modèle (informations figurant sur votre carte grise), etc. Des données sur votre conduite vous sont également demandées comme le nombre de kilomètres parcourus dans l'année ou encore le type de trajet effectué (domicile-travail, professionnel, loisirs).

Une fois les devis obtenus gr√Ęce au comparateur d'assurance auto, si une offre est en ad√©quation avec vos attentes, vous pouvez directement r√©aliser une souscription en ligne.

√Ä savoirEffectuer une simulation d'assurance voiture sur un comparateur d'assurance auto est totalement gratuit et ne vous engage √† rien ! Vous pouvez donc obtenir autant de devis que vous le souhaitez.

Simulation des prix d'assurance auto : les crit√®res pris en compte dans le calcul

Pour obtenir une estimation d'assurance auto, autrement dit des devis d'assurancepour votre voiture , il vous suffit dans un premier temps de remplir le formulaire en ligne propos√© par le simulateur d'assurance. Gr√Ęce aux informations fournies aux assureurs, le simulateur est en mesure d'effectuer le calcul de votre assurance auto.

Afin d'estimer le prix de votre assurance auto, les assureurs prennent en compte deux crit√®res de tarification :

  1. les crit√®res li√©s au conducteur : nom, pr√©nom, √Ęge, lieu de r√©sidence, situation familiale, profession, date d'obtention du permis de conduire, ant√©c√©dents de conduites (sinistres, taux de bonus-malus), etc. ;
  2. les crit√®re li√©s au v√©hicule √† assurer : marque, mod√®le, puissance fiscale, occasion/neuve/leasing , date de premi√®re mise en circulation, date d'achat, etc. L'usage de votre v√©hicule est √©galement pris en compte : type de trajet (professionnel, priv√©, loisir), lieu et mode de stationnement (parking collectif, rue, garage priv√©), fr√©quence d'utilisation, nombre de kilom√®tres parcourus dans l'ann√©e, etc.

Notez que les tarifs pratiqu√©s par les compagnies d'assurance d√©pendent des crit√®res pr√©c√©dents, mais √©galement de la politique commerciale et marketing de chacune ! Par exemple, certains assureurs vont proposer des offres de bienvenue, un rabais si vous avez souscrit d'autres contrats d'assurance chez lui, des r√©ductions √† certain moment de l'ann√©e, etc.

Vous avez rempli l'int√©gralit√© du formulaire en ligne ? Maintenant que le simulateur d'assurance voiture a r√©colt√© toutes les informations vous concernant, les assureurs peuvent effectuer une comparaison avec les donn√©es de profils similaires dont ils disposent, et estimer le montant de votre prime d'assurance auto.

Plus vous avez eu de sinistres (bris de glace, accidents, etc.), plus votre malus augmentera et, vous serez consid√©r√© comme un conducteur √† risque aux yeux des assureurs. Qui dit conducteur √† risque dit prime d‚Äôassurance auto plus ch√®re ! Avoir une bonne conduite est tr√®s important, car il est plus difficile pour un conducteur maluss√© ou r√©sili√©, de trouver une assurance auto pas ch√®re.

Calcul d'assurance auto : quels documents sont n√©cessaires ?

Afin d'effectuer une estimation d'assurance auto et obtenir des tarifs au plus proche de la prime d'assurance que vous paierez r√©ellement, ayez sous la main les documents suivants lorsque vous vous rendez sur un simulateur d'assurance :

assurance auto simulation
  1. votre permis de conduire ;
  2. votre relev√© d'information ;
  3. votre certificat d'immatriculation (anciennement carte grise).

Sur le formulaire en ligne, il est important de rester transparent lorsque vous remplissez les différentes questions. Ainsi, si une offre vous intéresse et que vous souhaitez souscrire en ligne, le tarif, le prix et la fiche d'information correspondront bien à votre profil.

Comment obtenir son relev√© d'information ?Si vous venez de r√©silier votre contrat d'assurance auto avec la loi Hamon, votre nouvel assureur peut r√©cup√©rer votre relev√© d'information aupr√®s de votre ancien assureur. Sinon, votre assureur doit vous l'envoyer √† date anniversaire de votre contrat. Vous pouvez √©galement l'obtenir quand vous le souhaitez, en adressant une demande √† votre assureur par t√©l√©phone, e-mail ou courrier. Vous le recevrez alors sous 15 jours.

Les informations à scruter dans un estimation d'assurance auto

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Pour choisir la meilleure assurance auto, vous devez être en mesure d'analyser en détail une simulation d'assurance voiture, afin de cerner l'étendue des couvertures qui vous sont proposées.

Le montant de la prime est bien √©videmment le premier √©l√©ment du devis d'assurance auto sur lequel les assur√©s s'attardent, mais l'√©tude du prix n'est pas suffisante. Une assurance auto pas ch√®re peut en effet cacher de faibles garanties ou des franchises √©lev√©es, ce qui ne vous permettra pas d'√™tre bien prot√©g√© en cas d'accident. D√©couvrez ci-dessous les autres √©l√©ments importants que vous devez comparer lors de la comparaison de devis :

  • les garanties incluses et optionnelles, notamment la garantie du conducteur en cas de d√©c√®s ;
  • les exclusions de garantie ;
  • les franchises ;
  • les plafonds de remboursement ;
  • les d√©lais de remboursement ;
  • la qualit√© du service client.
calcul assurance auto

Simulateur d'assurance auto : la comparaison par formule

Vous h√©sitez entre plusieurs formules et garanties pour assurer votre v√©hicule ? Vous pouvez faire toutes les comparaisons que vous souhaitez aupr√®s de plusieurs assureurs.

  1. Une simulation d'assurance auto au tiers
    Il s'agit de la couverture minimum obligatoire pour rouler en toute légalité. Cette formule ne couvre pas les dommages matériels et corporels si vous êtes responsable d'un sinistre, seulement les dommages causés au tiers. Elle est recommandée pour les véhicules d'occasion de faible valeur ou qui ne roulent pas.
  2. Une simulation d'assurance auto au tiers plus
    Il s'agit d'une formule interm√©diaire contenant les garanties bris de glace, vol et incendie. D'autres garanties peuvent √™tre ajout√©es en fonction de vos besoins ;
  3. Une simulation d'assurance auto tous risques
    Cette formule est la plus compl√®te et couvre tous vos dommages, m√™me si vous √™tes responsable d'un accident. Elle est fortement conseill√©e pour les v√©hicules neufs ou de valeur √©lev√©e ;
  4. Une simulation d'assurance auto au kilomètre
    Si vous parcourez moins de 8 000 km par an, une assurance au km vous permettra de payer moins cher votre assurance auto. Vous pourrez choisir les garanties correspondant √† votre profil.

Les 3 comparatifs suivants ont été réalisés à partir de ce profilLa voiture est une Peugeot 208, modèle 5 portes, 1.2 Litres HDI Pure Tech 110 Feline, essence, manuelle, de 5 CV fiscaux. Sa date de mise en circulation est janvier 2018, elle stationne dans un parking collectif extérieur. Son utilisation est réservée aux loisirs et aux trajets domicile-travail. Le conducteur assuré a obtenu son permis en décembre 2000, il a un bonus de 0,50 sans sinistre, et habite à Montpellier.

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Prix estim√© 248,59‚ā¨ / an

Formule tiers mini

  • Responsabilit√© civile
  • D√©fense p√©nale et recours
  • Protection juridique automobile
  • Garantie personnelle du conducteur
  • Assistance 24h24 et 7j7
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Prix estimé Prix sur devis

Formule tiers

  • Responsabilit√© civile
  • D√©fense p√©nale
  • S√©curit√© du conducteur
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Formule tiers mini

  • Responsabilit√© civile et accidents corporels du conducteur
  • D√©fense p√©nale et recours suite √† accident
  • Assistance au v√©hicule et aux personnes en d√©placement
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Prix estim√© 262,58‚ā¨ / an

Formule essentiel

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  • D√©fense p√©nale et recours
  • Protection juridique automobile
  • Temp√™tes et √©v√®nements climatiques exceptionnels
  • Attentats, catastrophes naturelles et technologiques
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  • Garantie personnelle du conducteur
  • Assistance 24h24 et 7j7
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Prix estimé Prix sur devis

Formule tiers étendu

  • Responsabilit√© civile
  • D√©fense p√©nale
  • Incendie et vol
  • √Čv√®nements climatiques
  • Bris de vitre
  • Catastrophes naturelles et technologiques
  • S√©curit√© du conducteur
  • Assistance 24h/24
  • Garantie Joker
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Prix estimé Prix sur devis

Formule tiers éco

  • Responsabilit√© civile et accidents corporels du conducteur
  • D√©fense p√©nale et recours suite √† accident
  • Bris de glaces
  • Catastrophes naturelles, technologuqes, attentats et actes de terrorisme
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  • √Čv√©nements climatiques
  • Vol
  • Assistance au v√©hicule et aux personnes en d√©placement
  • V√©hicule de remplacement en cas d'accident
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Prix estim√© 457,28‚ā¨ / an

Formule tous risques

  • Responsabilit√© civile
  • D√©fense p√©nale et recours et protection juridique
  • Temp√™tes et √©v√®nements climatiques exceptionnels
  • Attentats, catastrophes naturelles et technologiques
  • Bris de glace
  • Incendie
  • Vol
  • Dommages tous accidents
  • Garantie personnelle du conducteur
  • Assistance 24h24 et 7j7
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Prix estimé Prix sur devis

Formule tous risques

  • Responsabilit√© civile
  • D√©fense p√©nale
  • Incendie et vol
  • √Čv√®nements climatiques
  • Bris de vitre
  • Catastrophes naturelles et technologiques
  • S√©curit√© du conducteur
  • Dommages tous accidents
  • Assistance 24h/24
  • Garantie Joker
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Prix estimé Prix sur devis

Formule tous risques mobilité

  • Responsabilit√© civile et accidents corporels du conducteur
  • D√©fense p√©nale et recours suite √† accident
  • Bris de glaces
  • Catastrophes naturelles, technologuqes, attentats et actes de terrorisme
  • Incendie
  • √Čv√©nements climatiques
  • Vol
  • Pannes m√©caniques
  • Assistance au v√©hicule et aux personnes en d√©placement
  • V√©hicule de remplacement en cas d'accident de panne et de vol
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