Offres & formules de la mutuelle santé Groupama
Votre profil
Chômeur
Niveau 1
110,70 € /mois
Niveau 2
129,19 € /mois
Niveau 3
168,09 € /mois
| Soins courants | Remboursement |
|---|---|
| Médecin généraliste OPTAM | 170% BR |
| Médecin généraliste NON OPTAM | 150% BR |
| Médecin spécialiste NON OPTAM | 150% BR |
| Médecin spécialiste OPTAM | 170% BR |
| Matériel Médical | 150% BR |
| Hospitalisation | Remboursement |
|---|---|
| Honoraires médicaux et chirurgicaux OPTAM | 300% BR |
| Honoraires médicaux et chirurgicaux NON OPTAM | 200% BR |
| Frais de séjour en secteur NON OPTAM | 300% BR |
| Frais de séjour OPTAM | 300% BR |
| Chambre particulière OPTAM par jour | 60 € |
| Chambre particulière NON OPTAM par jour | 60 € |
| Forfait journalier hospitalier OPTAM | Frais réels |
| Optique | Remboursement |
|---|---|
| Chirurgie réfractive | 230 € |
| Lentilles refusées par la Sécurité sociale par an ou 95€ par an avec réseau Sévéane | 80 € |
| Équipement 100% santé optique | 100% BR |
| Monture + verres complexes ou 95€ monture + verres Real cost avec réseau Sévéane | 230 € |
| Monture + verres simples ou 95€ monture + verres Real cost avec réseau Sévéane | 145 € |
| Lentilles acceptées par la Sécurité sociale | 80 € |
| Dentaire | Remboursement |
|---|---|
| Orthodontie remboursée par la Sécurité sociale | 250% BR |
| Soins et prothèses dentaires non remboursés par la Sécurité sociale ou 300€ avec réseau Sévéane (implantologie) | 250 € |
| Prothèses dentaires remboursées par l'AMO ou 300€ avec réseau Sévéane | 250 € |
| Soins dentaires | 100% BR |
| Equipement 100% santé dentaire | 100% BR |
| Soins dentaires hors 100% santé Détartrage | 100% BR |
| Auditif | Remboursement |
|---|---|
| Equipement 100% santé auditif | 100% BR |
| Prothèses auditives classe 2 | 750 € |
| Médecine douce | Remboursement |
|---|---|
| Sevrage tabagique par an | 50 € |
| Vaccins par an | 50 € |
| Homéopathie par an | 50 € |
| Médecine douce par séance (3 séances par an) Ostéopathie, psychologue, étiopathie, psychothérapeute | 50 € |
Notes moyennes des clients
Une gamme très étendue (5 formules auto, 3 habitation, 3 santé) qui couvre la quasi-totalité des besoins, hors profils malussés.
Tarifs de la mutuelle santé Groupama : positionnement marché
Sur le plan tarifaire, Groupama ne se positionne ni en haut ni en bas du marché. L'assureur applique des cotisations qui se situent dans la moyenne de la profession, avec une tendance à grimper vers la fourchette haute selon les profils. L'étude de prix Selectra 2024 montre par exemple que la mutuelle Groupama reste accessible pour les seniors, les étudiants et les familles, mais devient nettement plus coûteuse pour les TNS (Travailleurs Non Salariés) ou les demandeurs d'emploi. À titre d'illustration, le prix moyen d'une assurance habitation Groupama s'élève à 32,38 €/mois, contre 30,30 €/mois sur l'ensemble du marché ; en mutuelle senior, on observe un écart similaire avec 188,84 €/mois chez Groupama contre 184,52 €/mois en moyenne.
Choisissez votre profil
Positionnement prix de Groupama sur le marché
Tarifs mensuels TTC pour ce profil
SMENO
Matmut
MGC
Lovys
Malakoff Humanis
AG2R La Mondiale
Neoliane
Apicil
Groupama
Source : Selectra Insurance API. Moyenne marché calculée sur 21 assureurs et 63 formules couvrant le profil « Chômeur ». Pour chaque assureur, on retient le prix de sa formule la moins chère pour ce profil ; la moyenne marché est la moyenne arithmétique de ces prix.
Tarifs dans la moyenne haute du marché — Groupama mise sur le service plutôt que sur le prix bas.
Rapport garantie-prix de la mutuelle santé Groupama
Évaluer le rapport garantie-prix d'un assureur, c'est mesurer ce que vous obtenez réellement pour chaque euro de cotisation. Chez Groupama, le positionnement tarifaire dans la moyenne haute du marché s'accompagne d'un maillage de 2 000 agences et d'un catalogue de garanties parmi les plus complets du secteur traditionnel. Cette analyse en quatre temps détaille comment Groupama se positionne sur les critères de prix, l'étendue de la couverture, les garanties différenciantes et les plafonds à connaître avant de souscrire.
Notre note détaillée en 5 critères
Notre Selectra Score repose sur cinq critères pondérés qui couvrent l'ensemble de l'expérience assuré. Voici comment Groupama se positionne sur chacun d'eux, avec un commentaire détaillé issu de notre analyse comparative et des retours clients agrégés.
Tarifs
Cotisations dans la moyenne haute du marché — peu compétitives face aux néo-assureurs, mais négociables en agence.
Garanties
Catalogue très large : 5 formules en auto, 3 en habitation, 3 en santé. Options nombreuses pour ajuster finement la couverture.
Service client
Réseau de 2 000 agences avec un conseiller à moins de 15 minutes de chez soi. Accompagnement humain salué, mais service téléphonique régionalisé fragmenté.
Application mobile
Application Groupama et moi fonctionnelle, intégrant la géolocalisation pour l'assistance auto. Ergonomie en deçà des standards des néo-assureurs.
Gestion sinistre
Réseau de 1 700 garages partenaires utile, mais nombreux retours clients négatifs sur les délais et le suivi des dossiers complexes.
Une couverture plus large que la moyenne du marché
Au-delà de la note, l'étendue de la couverture est l'indicateur le plus concret du rapport garantie-prix. Pour mesurer ce critère, nous comptabilisons le nombre de garanties incluses (hors options payantes) dans la formule la plus complète de l'assureur, puis nous le comparons à la moyenne du marché. Groupama se distingue par un éventail de formules supérieur à la moyenne — jusqu'à 5 niveaux en auto et 3 en habitation, soit deux de plus que la majorité des concurrents.
Les garanties qui font la différence
Ce qui sépare Groupama de la majorité des assureurs traditionnels, c'est la profondeur de son catalogue de garanties et l'autonomie laissée à ses caisses régionales pour ajuster les contrats. Plusieurs options peu courantes (assurance vie quotidienne, prise en charge des frais de relogement jusqu'à 2 ans) renforcent significativement la couverture sur des sinistres souvent négligés ailleurs.
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Réseau de 2 000 agences Inclus : Un conseiller à moins de 15 minutes de la plupart des domiciles français — possibilité de négocier les cotisations en agence
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Réseau de 1 700 garages partenaires Inclus : Prise en charge facilitée et délais réduits en cas de sinistre auto
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Frais de relogement Jusqu'à 2 ans : Prise en charge en cas de logement rendu inhabitable, durée bien supérieure à la moyenne du segment
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Mutuelle famille Gratuité dès le 3ᵉ enfant : Réduction automatique de 5 % dès le 2ᵉ assuré, -20 % à partir du 2ᵉ enfant, gratuité dès le 3ᵉ
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Aucun questionnaire médical Inclus : Souscription mutuelle sans questionnaire médical ni délai de carence, y compris pour les soins coûteux
Les plafonds à connaître avant de souscrire
Aucune assurance n'est sans limite. Avant de souscrire chez Groupama, il faut connaître les plafonds appliqués sur les postes les plus sensibles et l'éligibilité aux différentes formules — Groupama refusant notamment les conducteurs malussés ou ayant été résiliés. Le tableau ci-dessous récapitule les principaux plafonds à vérifier en regard de votre situation personnelle.
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Tarif habitation moyen
32,38 €/moisvs 30,30 €/mois en moyenne marché
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Tarif mutuelle senior
188,84 €/moisvs 184,52 €/mois en moyenne marché
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Conducteurs malussés
RefusésGroupama n'accepte pas les profils malussés ni résiliés
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Frais de relogement
Jusqu'à 2 ansdurée maximale en cas de logement inhabitable
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Délais de sinistre
Variablesretours clients mitigés sur les dossiers complexes
| Tarif habitation moyen | 32,38 €/mois | vs 30,30 €/mois en moyenne marché |
| Tarif mutuelle senior | 188,84 €/mois | vs 184,52 €/mois en moyenne marché |
| Conducteurs malussés | Refusés | Groupama n'accepte pas les profils malussés ni résiliés |
| Frais de relogement | Jusqu'à 2 ans | durée maximale en cas de logement inhabitable |
| Délais de sinistre | Variables | retours clients mitigés sur les dossiers complexes |
Le rapport qualité-prix se justifie surtout pour les profils qui valorisent le réseau d'agences et la possibilité de négocier en présentiel ; les chasseurs de petits prix trouveront mieux ailleurs.
Comment souscrire à la mutuelle santé Groupama ?
La souscription chez Groupama est volontairement multicanale. L'assuré peut effectuer un devis en ligne sur le site, puis valider son contrat directement par voie numérique en réglant la première cotisation. Les démarches peuvent aussi se faire par téléphone avec un conseiller, ou en agence pour les profils qui privilégient le contact en présentiel. Cette flexibilité du parcours est un atout pour les assurés moins à l'aise avec le tout-en-ligne, notamment les séniors.
Parcours multicanal — en ligne, par téléphone ou en agence — un atout pour les profils non digitaux.
Comment résilier sa mutuelle santé Groupama ?
Pour mettre fin à un contrat Groupama, plusieurs voies sont ouvertes. Par courrier postal, en envoyant une lettre recommandée avec accusé de réception à l'agence qui gère le dossier (l'adresse exacte figure dans les documents contractuels ou peut être obtenue auprès du service client). En agence, en remettant directement la demande au conseiller, accompagnée d'un courrier mentionnant les coordonnées, le numéro de contrat et la date souhaitée. Via l'espace client, en se connectant au site ou à l'application, en accédant à la rubrique « Mes contrats » et en sélectionnant le contrat à résilier. La loi Hamon et la loi infra-annuelle permettent par ailleurs une résiliation à tout moment après un an d'engagement.
💬 Questions fréquentes sur la mutuelle santé Groupama
Combien coûte une assurance Groupama ?
Les tarifs Groupama se situent dans la moyenne haute du marché. À titre indicatif : assurance habitation à 32,38 €/mois en moyenne (contre 30,30 €/mois marché), mutuelle senior à 188,84 €/mois. Les profils famille et étudiant restent accessibles ; les TNS et chômeurs paient en revanche plus cher que la moyenne.
Comment déclarer un sinistre chez Groupama ?
La déclaration peut s'effectuer par téléphone via l'assistance, ou via l'application Groupama et moi. L'application embarque la géolocalisation, particulièrement utile pour envoyer un dépanneur en cas de sinistre auto. Le réseau de 1 700 garages partenaires facilite la prise en charge.
Peut-on résilier un contrat Groupama à tout moment ?
Après un an d'engagement, oui, grâce à la loi Hamon et à la loi infra-annuelle. La résiliation peut s'effectuer par courrier recommandé, en agence ou via l'espace client. Avant un an, seuls les motifs légaux (déménagement, vente, décès) permettent une résiliation anticipée.
Groupama accepte-t-il les conducteurs malussés ?
Non. Groupama refuse les conducteurs malussés ainsi que les profils ayant été résiliés par un précédent assureur. Ces profils devront se tourner vers un assureur spécialisé.
Quels sont les avantages du réseau d'agences Groupama ?
Avec plus de 2 000 agences sur le territoire, un conseiller est en principe accessible à moins de 15 minutes de chaque domicile. Cet accompagnement humain permet de négocier les cotisations, d'ajuster les contrats et de bénéficier d'un suivi personnalisé — un atout majeur pour les profils non digitaux.
Combien de formules propose Groupama ?
L'assurance auto se décline en 5 niveaux (Mini, Eco, Essentielle, Confort, Mobilité), l'habitation en 3 formules (Indispensable, Enrichie, Premium) et la mutuelle santé en 3 niveaux de remboursement. Cette amplitude permet un ajustement fin selon le budget et les besoins.
Comment contacter le service client Groupama ?
Le service client est régionalisé : le numéro à composer dépend de la caisse régionale. L'assistance auto est joignable au +33 (0)1 45 16 66 66 à l'échelle nationale. Un système de rappel par un conseiller est aussi disponible depuis le site, et l'agence physique reste la voie privilégiée.
La mutuelle Groupama impose-t-elle un questionnaire médical ?
Non. La complémentaire santé Groupama est accessible sans questionnaire médical, sans limite d'âge et sans délai de carence, y compris pour les soins coûteux. Une réduction automatique s'applique dès le 2ᵉ assuré (-5 %) et la gratuité est offerte dès le 3ᵉ enfant.
Pour aller plus loin sur Groupama
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