Assurance habitation Allianz : devis, garanties et résiliation

Allianz assurance habitation

L’assurance habitation d’Allianz a l’avantage d’être entièrement sur-mesure. Garanties, options, assistances : tout est personnalisable. Elle s’adapte ainsi aux besoins de l’assuré, lequel sait exactement pour quoi il paye. Quels tarifs sont proposés, et pour quel niveau de protection ? Comment réaliser une demande de devis pour l’assurance habitation Allianz ?


Devis d’assurance habitation chez Allianz : comment ça marche ?

Avant de se lancer dans les démarches relatives à la souscription d’un contrat d’assurance habitation Allianz, il est fortement recommandé d’obtenir une estimation des tarifs en ligne.

Mais comment faut-il procéder pour effectuer une demande de devis pour une assurance habitation Allianz ? C’est très simple : il suffit de se rendre sur la page dédiée, depuis le site Internet de l’assureur. Un service de simulation en quatre étapes vous est alors proposé, entièrement gratuit et sans engagement.

Pour réaliser une demande de devis auprès d’Allianz pour un contrat d’assurance habitation, quelques informations indispensables sont requises :

  1. usage du logement : résidence principale ou secondaire, mise en location, logement étudiant ;
  2. nombre de pièces ;
  3. code postal ;
  4. coordonnées personnelles.

Le consommateur est également libre de compléter sa requête en vue d’obtenir une estimation plus précise de ses futures cotisations. L’un dans l’autre, la demande de devis pour l’assurance habitation Allianz est très rapide. Elle peut être finalisée en moins de deux minutes.

Si la proposition de tarif correspond aux attentes du consommateur, les services de souscription pour l’assurance habitation d’Allianz sont aussi disponibles en ligne.

Bien que les prestations relatives à l’assurance habitation Allianz soient toutes accessibles en ligne, il est également possible d’opter pour un contact direct par téléphone. Le consommateur peut simplement choisir d’être rappelé par un conseiller Allianz, lequel sera en mesure d’élaborer un contrat d’assurance habitation personnalisé.

Enfin, si la demande de devis en ligne pour une assurance habitation Allianz ne convient pas, une option alternative existe : se rendre en agence. L’estimation est alors faite en présentiel auprès d’un conseiller Allianz, qui se chargera de la souscription si besoin.

Assurance habitation Allianz : comment souscrire en ligne ?Une fois la demande de devis pour l’assurance habitation Allianz finalisée, il est possible de cliquer sur « Souscrire » pour valider les démarches. Des précisions sont dans ce cas nécessaires afin d’ajuster le montant de la prime (adresse, niveau de franchise, extensions de garanties, etc.).

Les formules d'assurance habitation chez Allianz

Allianz France dispose d’un catalogue riche et étendu de produits assurantiels, qu’il s’agisse d’assurance auto, de complémentaire santé ou, évidemment, d’assurance habitation. Chez Allianz, l’ensemble des prestations assurantielles repose sur deux caractéristiques essentielles : la flexibilité et la simplicité.

Ainsi, concernant son offre d’assurance habitation, Allianz se distingue de ses concurrents. En effet, l’assurance multirisque habitation d’Allianz est sur-mesure, pouvant être complétée et enrichie à la convenance des consommateurs. Au total, quatre niveaux de garanties sont proposés par Allianz pour assurer ses biens selon les spécificités de sa situation. Locataire, propriétaire-bailleur ou non-occupant : chacun trouvera une assurance habitation Allianz ajustée à son profil.

Dans le cadre d’une demande de devis en vue d’une souscription d’un contrat habitation Allianz, plusieurs choses sont déterminantes concernant le tarif du contrat : profil (célibataire, en couple, famille), situation (étudiant, locataire, propriétaire), type de logement (studio, appartement, maison) et budget.

Un socle commun de garanties pour les formules d’assurance habitation Allianz permet de couvrir l’essentiel : le bien, le souscripteur et toutes les personnes vivant dans le logement. Libre ensuite à chacun de compléter son contrat en fonction de ses envies et besoins réels, notamment grâce à la souscription de garanties optionnelles.

Afin de bien comprendre comment s’articule un contrat d’assurance habitation Allianz, il est nécessaire d’identifier trois éléments clés :

  • Les conditions générales : les règles communes à tous les contrats habitation Allianz, précisant clairement leur contenu (garanties, assistance) ;
  • Les dispositions particulières : la personnalisation du contrat en fonction du souscripteur (date de prise d’effet, déclarations, garanties choisies, clauses d’adaptation) ;
  • Les annexes : les compléments aux dispositions particulières, définissant les garanties spécifiques sélectionnées par l’assuré.

Propriétaires non occupants : quelles formules assurantielles chez Allianz habitation ?Allianz propose deux formules d’assurance habitation pour propriétaire non occupant (dite PNO) : pour une maison individuelle ou un appartement.

Assurance habitation Allianz : garanties, franchises et plafonds de remboursement

Chaque contrat d’assurance habitation Allianz comprend des garanties essentielles, qu’il est possible d’ajuster selon son profil en modifiant le capital couvert, le niveau d’indemnisation, les services d’assistance ou encore les options sélectionnées :

  • Responsabilité civile ;
  • Dégâts des eaux ;
  • Incendie ;
  • Tempête ;
  • Neige ;
  • Grêle ;
  • Attentats ;
  • Catastrophes naturelles et technologiques.

Ci-dessous vous trouverez le détail (franchises et plafond de remboursement) des garanties essentielles de l'offre d'assurance habitation Allianz.

Tableau des garanties de l'assurance habitation Allianz
Garanties Plafonds de remboursement et franchises
« Dommages aux biens »
  • Habitation
  • Contenu
  • Montant des dommages (maximum 30 500 € pour les caravanes)
  • Capital spécifique selon l’assuré
Sous réserve des limitations particulières suivantes :
Tous événements
Biens à usage professionnel 2 000 €
Fonds et valeurs 800 €
Biens emportés en Voyages-Villégiature 5 000 €
Tempête, grêle, neige
  Franchise 130 €
Dégâts des eaux
Débordement/refoulement des égouts et des conduites souterraines, eaux de ruissellement 8 000 € (franchise 230 €)
Infiltrations au travers murs/façades 8 000 €
Dommages causés aux canalisations, appareils de chauffage et autres installations de chauffage, en cas de gel 8 000 €
Autres liquides 8 000 €
Frais de recherche de fuites 8 000 € (franchise 380 €)
Inondations hors Catastrophes Naturelles 5 000 €
Vol/Vandalisme

Objets de valeur

  • objets précieux, ensembles et collections
  • autres biens mobiliers d’une valeur unitaire supérieure à 8 000 €

 

  • Jusqu’à un certain pourcentage du capital de l’assuré
  • 8 000 € par objet et jusqu’à un certain pourcentage du capital de l’assuré Spécifiques au-delà de 8 000 €
Vol des biens immobiliers en résidence secondaire 5 000 € (franchise 230 €)
Contenu des dépendances Capital spécifique selon l’assuré
Actes de vandalisme extérieur Franchise 10 % min 460 € max 2 000 €
Remplacement des serrures et des clés 800 €
Vol à l’extérieur de l’habitation (si vous avez souscrit le niveau 2) 1 500 € (franchise 99 €)
Bris des glaces ou d’autres biens

Produits verriers assurés au titre du niveau 1 sauf

  • vitraux
  • vérandas

Montant des dommages

  • 5 000 €
  • 8 000 €
Clôture provisoire Frais réels

Autres biens (si vous avez souscrit le niveau 2)

  • en cas de bris à l’intérieur de l’habitation
  • en cas de bris à l’extérieur de l’habitation

 

  • 3 000 € (franchise 99 €)
  • 1 500 € (franchise 99 €)
Catastrophes naturelles Franchise légale
Frais de déblais et démolition Frais engagés
Frais de relogement temporaires 80 €/personne - maximum 400 €/personne
Frais complémentaires
Mesures de sauvetage Frais engagés

Frais de démolition et de déblais

  • avec une sous limitation pour les frais de déblais des biens appartenant à un voisin suite à une tempête

Frais engagés

  • 2 000 €
Frais de l’architecte reconstructeur Frais engagés
Perte de loyers 1 an
Perte d’usage Valeur locative annuelle (1 an)
Frais de remise en conformité 250 000 €
Cotisation « Dommages Ouvrage » Frais engagés
« Responsabilité Civile »
Responsabilité Civile Incendie/Dégâts des eaux
À l’égard du locataire ou du propriétaire Sans limitation pour les dommages matériels 305 000 € pour les pertes pécuniaires consécutives aux dommages matériels
À l’égard des voisins ou des tiers 3 050 000 € dont 305 000 € pour les pertes pécuniaires consécutives aux dommages matériels
Responsabilité Civile Séjours/Voyages/Fête familial

À l’égard du propriétaire ou des voisins et des tiers :

  • Incendie et Événements assimilés
  • Dégâts des eaux
  • Bris des glaces

 

  • 1 500 000 €
  • 150 000 €
  • Montant des dommages
Responsabilité Civile du Propriétaire d’Immeuble

Hors atteintes à l’environnement

  • Dommages corporels
  • Dommages matériels et Pertes Pécuniaires consécutives

 

  • 8 000 000 € non indexés par année d’assurance
  • 1 500 000 €

Atteintes à l’environnement accidentelles

  • Tous dommages confondus

 

  • 300 000 € par année d’assurance
Responsabilité Civile Vie Privée  

Dommages corporels avec une sous limitation

  • pour les Intoxications alimentaires
  • pour les dommages corporels à vos préposés

8 000 000 € non indexés par année d’assurance

  • 460 000 €
  • 1 000 000 € non indexé par année d’assurance

Dommages matériels et pertes pécuniaires consécutives avec une sous limitation :

  • pour les dommages matériels (et pertes pécuniaires consécutives) causés aux biens confiés lors de stages
  • pour les dommages aux biens loués

1 500 000 €

  • 15 000 €
  • 3 000 € Franchise de 10 % minimum 150 €
Défense Pénale et Recours suite à Accident
Frais et Honoraires 8 000 € et dans les limites suivantes (TTC) :
Protocole de transaction, arbitrage, médiation pénale et civile 500 €
Assistance à mesure d’instruction ou expertise 350 €
Référé et juge de l’exécution 500 €
Juge de proximité 700 €

Tribunal de police :

  • sans constitution de partie civile
  • avec constitution de partie civile et 5e classe

 

  • 400 €
  • 600 €

Tribunal correctionnel

  • sans constitution de partie civile
  • avec constitution de partie civile

 

  • 700 €
  • 800 €
Tribunal d’instance 800 €
Commission d’indemnisation des victimes d’infractions (CIVI) 800 €
Tribunal de Grande Instance, tribunal administratif, des affaires de sécurité sociale 1 200 €
Cour d’appel 1 200 €
Cour d’assises 2 000 €
Cour de cassation, Conseil d’État, Juridictions européennes 2 000 €

Source : « Allianz Habitation, Dispositions Générales », des spécificités existent selon les garanties et termes du contrat. Pour plus de précisions, il est indispensable de se référer au document officiel d’Allianz.

Toutes les garanties du contrat habitation Allianz sont modulables. Elles peuvent être complétées par des garanties optionnelles, elles-mêmes disponibles avec différents niveaux de couverture. Par exemple, si vous craignez tout particulièrement le risque de vol chez vous, il sera recommandé de renforcer la garantie correspondante avec une option de niveau 1 (pour couvrir le domicile et ses dépendances) ou de niveau 2 (pour se couvrir non seulement chez soi mais aussi à l’extérieur).

Pour faciliter l’élaboration de la couverture par les consommateurs, les compléments et renforts du niveau de protection de l’assurance MRH Allianz sont identifiables par catégories :

Besoins spécifiques
  • Dommages électriques
  • Installations extérieures
  • Solutions panne
  • Piscine
  • Protection juridique
  • Énergies renouvelables
  • Assistance voyage
Renforts
  • Remplacement à neuf
  • Remboursement d’emprunt
  • Pertes pécuniaires
Offres associées
  • Équipements de loisirs
  • Individuelle scolaire

Pour bien choisir votre assurance habitation Allianz au moment de la demande de devis, pensez à prendre en compte : les options, les franchises, les plafonds de remboursement, les services d’assistance et, bien évidemment, les exclusions de garanties.

Comment demander la résiliation d’un contrat Allianz habitation ?

Pour procéder à la résiliation de son contrat d’assurance habitation Allianz, plusieurs solutions sont à la disposition de l’assuré :

  • résiliation à la date d’échéance du contrat : par l’envoi d’une notification deux mois avant la date d’échéance ;
  • résiliation au motif d’un changement de situation, à l’instar d’un déménagement par exemple ;
  • résiliation infra-annuelle : disponible à tout moment après la première année de contrat, sans frais et besoin de justification.

L’assuré doit envoyer un courrier recommandé avec accusé de réception pour demander la résiliation de son assurance habitation auprès d’Allianz, qui aura un mois afin de la rendre effective.

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